证券公司融资融券业务培训：融资融券业务概述.pptxVIP

融资融券业务概述 第一页，共二十六页。什么是融资融券？ 融资融券 又称证券信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入交易所上市证券或借入交易所上市证券并卖出的行为，包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券，是海外证券市场普遍实施的一项成熟交易制度。 融 资 融 券 借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。俗称“卖空”。 借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息。俗称“买空”。第二页，共二十六页。融资融券的独特魅力第三页，共二十六页。融资融券的独特魅力 现金周转困难，民间融资成本太高，牛市来临怎么办？熊市来了还能获利吗？证券账户可获得无风险收益吗？牛、熊市均有机会获利第四页，共二十六页。融资融券的独特魅力 低成本的融资丰富的可贷券源无风险套利可实现卖空机制 融资融券可享有低风险、低成本获利机会第五页，共二十六页。 融资或融券的借贷成本 费率类别 目前费率情况 民间费率情况融资利息率 融券费用率 罚息率 注： 1、目前银行间6月期贷款基准利率 = 6.1%； 2、按借用天数计息，灵活计息。 日息2.5? 按借用天数计息 日息5.6? 按签署协议时间计息 无券可融日息3?日息5?不详第六页，共二十六页。融资融券业务的推广第七页，共二十六页。 目前适合推广融资融券业务的目标客户群 营业部现有客户转化为融资融券客户 营业部已流失客户重新转入做融资融券新增财富长城签约资产使 命愿 景第八页，共二十六页。同时满足者，可提出融资融券业务申请 融资融券业务个人客户准入门槛条件一年满18周岁的中国公民条件二普通账户在我司开户满18个月，账户资产50万（含）以上条件三普通资户最近6个月有5笔（含）以上成交记录第九页，共二十六页。同时满足者，可提出融资融券业务申请 融资融券业务机构客户准入门槛条件一普通账户在我司开户满18个月条件二条件二条件二注册资本500万元以上第十页，共二十六页。 向客户推介的要点 向客户介绍融资融券基本知识（见公司相关宣传手册）新增财富长城签约资产使 命愿 景 重点强调：1、融资融券在牛市与熊市中均有机会赚钱； 2、在做多行情的时候，公司可借钱给客户买股票，客户可利用资金杠杆放大收益； 3、在做空行情的时候，公司也可以借股票给客户卖空，客户同样有机会取得收益。第十一页，共二十六页。 向客户推介的要点 向客户建议尽早开户、早作准备新增财富长城签约资产使 命愿 景 重点强调：1、公司贷款额度有限，先到先得； 2、可向客户列举创业板开户的例子，说明：先开好融资融券账户，不交易也不需要收费，当条件成熟时再交易，避免大行情来临时，因为审批时间的问题，而延误投资机会；第十二页，共二十六页。 向客户推介的要点 向客户介绍公司的增值服务：新增财富长城签约资产使 命愿 景 重点强调：1、 《融资融券VIP资讯》； 2、 “一对一”专家回访； 3、方便实用的融资融券交易机制等。第十三页，共二十六页。 向客户推介的要点 向客户介绍融资融券业务的发展趋势：新增财富长城签约资产使 命愿 景 重点强调：1、 年内标的证券将放宽到280只股票+ETF基金； 2、 年内转融通可望实现，融券券源将会丰富； 第十四页，共二十六页。融资融券业务申请、办理流程第十五页，共二十六页。 融资融券业务申请流程图业务申请投资者营业部受理申请营业部上传资料征信授信 融资融券业务部第十六页，共二十六页。 融资融券业务开户流程示意图签署融资融券合同开立信用帐户营业部 通知营业部审核通过转入担保品客户只能与一家证券公司签订融资融券合同！！！开始融资融券交易投资者账户激活监控融资融券交易 融资融券业务部第十七页，共二十六页。我司融资融券业务的特色服务第十八页，共二十六页。特色的专业服务之一 《融资融券VIP资讯》 — 融资融券客户的专属投资宝典：新增财富长城签约资产使 命愿 景 长城证券研究所参与制作的《融资融券VIP资讯》，是专门为融资融券客户量身定做的一份专业咨询服务产品，包括标的证券点评、融资融券市场分析等专家意见，帮助您分析市场环境、把握财富增值机会。第十九页，共二十六页。特色的专业服务之一 《融资融券VIP资讯》 新增财富长城签约资产使 命愿 景第二十页，共二十六页。特色的专业服务之二 “套利快枪手” — 融资融券套利信息第一时间送达新增财富长城签约资产使 命愿 景 依靠长城证券专业的衍生品套利研究人员，抓住市场盲点，为融资融券客户发掘无风险收益机会，第一时间通过短信、电话等方式送达融资融券客户。第二十一页，共二十六页。特色的专业服务之三 “一对一”专家回访 —融资融券的贵宾尊享新增财富长城签约资产