吕勇-金融科技 5金融科技与证券-任务2 - 互联网证券公司.pptxVIP

《金融科技》Financial Technology 项目五 金融科技与证券主讲教师：*** 教学目标 1. 学会用互联网科技平台，学习证券行业的相关信息、数据、操作等； 2. 熟悉互联网证券公司、智能理财服务和程序化交易、基金营销等的应用。[知识目标]1. 掌握证券市场的投资品种和参与主体；2. 掌握互联网证券公司的业务和服务方式；3. 理解智能理财服务的基本原理；4. 了解程序化交易的原理和应用；5. 理解基金营销的新趋势。[能力目标] 目录证券市场基础知识三互联网证券公司智能理财服务四一程序化交易五基金营销新趋势二 任务二 互联网证券公司二 5.2 互联网证券公司互联网证券公司的概念互联网证券公司的业务类型互联网证券公司——老虎证券 5.2 互联网证券公司1互联网证券公司的概念 5.2 互联网证券公司互联网证券一、互联网证券公司的概念1从狭义上理解：互联网证券包括网上开户、网上交易、网上资金收付和网上销户等环节，即网上证券交易。从广义上理解：互联网证券指通过互联网技术搭建的平台，为投资者提供一套贯彻研究、交易、风险控制、账号管理等投资环节的服务方案，从而帮助投资者提高投资收益、扩大交易品种、降低交易成本和投资门槛，实现低成本、跨时点、跨区域地高效投资。 互联网证券公司，指通过互联网等金融科技为支撑开展证券业务的证券公司。开展互联网证券业务的方式主要有两种：1、传统证券公司的证券业务在互联网上的延伸；2、仅提供线上服务的纯互联网证券公司提供的证券服务。本章主要讨论的是第二类互联网证券公司。5.2 互联网证券公司互联网证券公司一、互联网证券公司的概念2 5.2 互联网证券公司2互联网证券公司的业务类型 5.2 互联网证券公司二互联网证券公司的业务类型1、证券经纪业务2、证券发行与承销业务3、与证券交易、证券投资活动 有关的财务顾问业务4、证券投资咨询业务 5、资产管理业务6、融资融券业务 5.2 互联网证券公司二互联网证券公司的业务类型1、证券经纪业务 证券经纪业务，指在证券交易过程中，证券公司通过互联网为客户提供服务，接受投资者委托、按照客户要求，代理客户买卖证券、处理交易指令、办理清算交收的经营性活动。 5.2 互联网证券公司二互联网证券公司的业务类型2、证券发行与承销业务 证券发行与承销业务，指证券公司代理证券发行人，向不特定对象公开发行证券的活动。通常相关法律、法规规定，发行人应当同证券公司签订发行与承销协议，由证券公司代理其进行发行和销售业务，并获取相关服务费用。证券承销方式有两种： 1、代销 2、包销 5.2 互联网证券公司二互联网证券公司的业务类型3、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务财务顾问业务，指为客户与证券交易、证券投资相关的咨询、建议、策划等相关服务。 具体包括：1.为申请证券发行和上市的企业提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；2.为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易、完善法人治理、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等的业务提供咨询服务；3.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关资产重组、债务重组等提供咨询服务等。 证券投资咨询业务，指获得证券投资咨询业务资格的机构为证券投资人或客户提供证券投资分析、预测或建议等，直接或间接有偿咨询服务的活动。两种形式：1、证券投资顾问业务2、发布研究报告业务5.2 互联网证券公司二互联网证券公司的业务类型4、证券投资咨询业务 5.2 互联网证券公司二互联网证券公司的业务类型5、资产管理业务 证券资产管理业务，指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规与投资者签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求、和限制等，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。 5.2 互联网证券公司二互联网证券公司的业务类型6、融资融券业务“融资融券”又称“证券信用交易”，包括融资和融券两种业务。 融资，指借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空”； 融券，指借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。 5.2 互联网证券公司3老虎证券 5.2 互联网证券公司三互联网证券公司—老虎证券老虎证券定位为一家互联网证券公司，依托各种金融科技，为客户提供覆盖美股、港股、A股（沪港通）等证券相关业务服务，通过自主研发的移动和电脑客户端软件进行证券交易。? 5.2 互联网证券公司三互联网证券公司—老虎证券老虎证券能为客户提供的服务有：免