XX银行股份有限公司监管易产品合作协议（单一共管版）.docx

PAGE 4 中国建设XX银行股份有限公司 监管易产品合作协议 （单一共管版） 目录 TOC \o 1-1 \h \z \u 第一章 总则 5 第二章 定义 5 第三章 服务内容 6 第四章 甲方权利和义务 15 第五章 乙方权利和义务 17 第六章 丙方权利和义务 18 第七章 服务价格 19 第八章 合作承诺 20 第九章 争议解决 21 第十章 附则 22 ?  合同编号： 甲方：（签约方） 地址： 法定代表人（负责人）： 邮编： 传真： 电话： 乙方1：（共管方1） 地址： 法定代表人（负责人）： 邮编： 传真： 电话： 乙方2：（共管方2） 地址： 法定代表人（负责人）： 邮编： 传真： 电话： 乙方3：（共管方3） 地址： 法定代表人（负责人）： 邮编： 传真： 电话： 丙方：中国建设XX银行股份有限公司____________ 地址： 负责人： 邮编： 传真： 电话：  为配合甲方实现资金监管的目标，进一步推动银企双方的共同发展和长远合作，甲乙丙三方本着自愿、平等和互利的原则，经充分协商达成如下协议，并承诺严格遵守本协议中的各项条款，履行各自的义务。 第一章 总 则 甲、乙、丙三方在不违反国家法律、法规及相关政策的前提下，遵循友好合作、互惠互利、优势互补和共同发展的原则开展业务合作。 甲、乙、丙三方在执行本协议时，应遵守中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》、《支付结算办法》等法律法规的规定。 丙方本着为甲乙双方提供优质服务的宗旨，统一组织所属分支机构，为甲乙双方提供安全、快捷、优质的监管易产品服务。 甲方保证其利用监管易产品服务所从事交易的合法合规性。 第二章 定 义 如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为： 监管易产品：是建设银行为满足机关团体、部队、企事业单位及其他组织等资金监督管控需要，通过提供多种监管控制工具，满足客户对被监管账户资金收付、资金留存等目标管控的现金管理产品。 单一层级账户模式：是指客户在我行开立结算账户，通过对该账户（即被监管账户）设置监管控制目标，从而实现对账户资金的管控。被监管账户可以是同一客户名下的一个或多个账户，账户之间没有层级关系。 被监管账户可以由账户所有人与共管方共同监管。 甲方：即签约方，指根据监管协议约定，提供被监管账户且账户资金需被监管的机关团体、部队、企事业单位及其他组织等。 乙方：即共管方，指根据监管协议约定，共同对被监管账户履行监管责任的客户（最多不超过三家客户）。乙方如为多个客户以下统称为乙方。 丙方：如无特别说明，本协议正文所称的“丙方”包含丙方、监管易产品签约机构、被监管账户开户行的任一或全部。 第三章 服务内容 丙方为甲、乙双方提供监管易产品服务： （一）为甲方被监管账户签约监管易合约。 （二）为甲方被监管账户设置监管工具，包括：__________。 1.黑白名单控制 2.收支列表控制 3.来账冻结控制 4.支付定制控制 5.金额控制 6.监控提醒 7.其他 （三）根据甲、乙双方申请，为甲方被监管账户确定监管工具维护流程。 （四）甲方和乙方可通过_____方式使用丙方监管易产品。 1.网络浏览器（客户端） 2.银企直连 业务流程和相关手续 （一）业务审核 甲乙双方同时向丙方提供有效账户资料，包括本业务有关政策制度文件所要求标准资料。 （二）签约及账户登记 甲乙双方同时向丙方提供《监管易产品申请表》，丙方据此为甲方签约监管易产品，登记甲方实体账户，选择监管工具并维护具体列表信息。当被监管账户未选择任一监管工具时，该账户同签约前账户状态。 （三）监管工具使用及控制 具体见第八条。 （四）账户信息报告 丙方根据甲方和乙方申请，通过电子渠道或柜面渠道向甲方和乙方提供被监管账户信息报告服务，包括账户余额、交易明细等。 （五）解除签约 甲乙双方同时向丙方提供《监管易产品申请表》，丙方为甲方被监管账户办理监管易解约手续。 被监管账户名下没有未执行的有效监管列表记录时，方可删除该账户；监管易产品合约下无被监管账户或该账户已删除时，方可进行产品解约。 监管工具使用 （一）例外处理 甲方被监管账户签约监管工具后，可通过柜面渠道、电子渠道、自助渠道等进行资金收付，均受监管工具控制。以下例外交易例外： 1.司法扣划类，包括：对公活期存款司法扣划、对公定期存款司法扣划； 2.信贷业务类，包括：一般/委托/联机或批量贷款偿还、一般/委托贷款提前还本、结清贷款账户、贴现/批量贴现解除、解除担保承诺、委托贷款豁免； 3.手续费业务类，包括：费用计收、费用收取、欠费补收、汇总收费、费用预缴、费用总额扣收、退费服务、中收退费； 4.存款利息类，包括：对公整存整取自动转存、对公通知存款自动转存