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全面风险管理第1页/共59页 - 2 -1.1 公司结构（1/2） 分行、子公司和其它参股公司营销及产品部门风险管理部门综合管理部门财务审查委员会分支机构管理委员会信息科技审查委员会资产负债管理委员会风险管理委员会业务创新委员会信贷审查委员会信用风险管理委员会市场风险管理委员会操作风险管理委员会战略委员会风险管理委员会审计委员会关联交易控制委员会高级管理层内部审计局支持与保障部门地区内部审计分局股东大会董事会监事会监督委员会提名委员会薪酬委员会第2页/共59页 - 3 -1.1 公司结构（2/2）由鸭蛋股东大会、董事会、监事会和高级管理层组成的治理架构，形成了权力机构、决策机构、监督机构和管理层之间的相互协调和相互制衡机制。鸭蛋董事会下设六个专门委员会，分别在战略、审计、风险管理与关联交易控制、提名与薪酬方面协助董事会履行决策和监控职能。鸭蛋构建起由风险管理体系、风险监控评价体系、独立的内部审计体系及内部控制体系构成的风险管理与内部控制机制。第3页/共59页 - 4 -1.2 风险管理组织架构图董事会行长董事会风险管理委员会风险管理委员会资产负债管理委员会副行长首席风险官资产负债管理部风险管理部分行管理层分行风险管理部门信贷管理部信用风险管理市场风险管理流动性风险管理内控合规部操作风险管理分行层面总行层面董事会层面注：总行风险管理部直接向首席风险官汇报工作；分行层面的各风险管理部门同时向总行层面的相应风险管理部门及分行的管理层汇报。第4页/共59页 - 5 -董事会1.2 风险管理组织架构：董事会主要负责制定风险管理战略和风险管理的基本管理制度。监督制度的执行情况，承担全行风险管理的最终职责。 第5页/共59页 - 6 -在董事会之下设立了风险管理委员会，主要负责审核和修订本行风险管理战略、风险管理政策等，对其实施情况及效果进行监督和评价，并向董事会提出建议等。根据本行总体战略，审核和修订本行风险管理战略、风险管理政策和内部控制流程，对其实施情况及效果进行监督和评价，并向董事会提出建议监督和评价风险管理与内控的业务及流程，并提出改善意见监督和评价高级管理人员在信用、市场、操作等风险方面的风险控制情况定期评估全行风险状况并向董事会提出建议在董事会授权下审核批准超过行长权限的和行长提请本委员会审议的重大风险事项或交易项目1.2 风险管理组织架构：董事会风险管理委员会董事会风险管理委员会第6页/共59页 - 7 -高级管理层主要负责执行董事会制定的风险管理战略，制订风险管理的程序和规程，管理本行各项业务所承担的风险。高级管理层风险管理委员会是鸭蛋银行行长进行风险管理的决策机构。风险管理委员会下设各专业风险管理委员会，分别负责信用风险、市场风险和操作风险管理。资产负债管理委员会负责全行流动性风险管理。1.2 风险管理组织架构：高级管理层第7页/共59页 - 8 -总行行长、副行长、首席风险官公司业务一部投资银行部金融市场部机构业务部个人金融业务部结算与现金管理部银行卡业务部资产托管部风险管理部资产负债管理部信贷管理部授信业务部信用审批部内控合规部法律事务部财务会计部管理信息部人力资源部信息科技部运行管理部城市金融研究所营销及产品部门风险管理部门综合管理部门支持与保障部门1.2 风险管理组织架构：高管层面风险管理委员会（1/3）委员会成员第8页/共59页 - 9 -高管层风险管理委员会提出全行的信用风险、市场风险及操作风险管理的战略和政策，并就有关事宜向本行董事会风险管理委员会提出建议；按照董事会及其风险管理委员会要求，审议全行风险管理事项；审议应当向董事会风险管理委员会报批的有关议案；该委员会作为总行层面的风险管理决策机构，审议、制定风险管理政策、制度和计划；审议风险管理报告、专项报告和其他重大风险事项，并向董事会风险管理委员会和董事会全体成员报告。1.2 风险管理组织架构：高管层面风险管理委员会（2/3）委员会职能第9页/共59页 - 10 -会议规则风险管理委员会下设信用、市场和操作风险管理三个专业委员会信用风险管理委员会负责审议信用风险事项和信贷政策市场风险管理委员会负责审议市场风险政策和程序、模型和方法、制定工作目标操作风险管理委员会负责审议操作风险管理政策和措施 委员会设立常设办事机构——委员会秘书处，负责组织协调委员会的日常工作经主席、副主席或秘书处提议，可召开临时会议1.2 风险管理组织架构：高管层面风险管理委员会（3/3）第10页/共59页 - 11 -总行部门层面组建风险管理部和专门负责信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险管理的职能部门组建了独立的内部审计系统 2006年6月，为了推进风险管理前、中、后台的有效分离，总行进行了机构改革