农村信用社核心系统培训凭证管理.pptxVIP

农村信用社核心系统培训凭证管理第1页/共34页第2页/共34页培训课程内容一、总体概述二、交易模块1、凭证出库2、凭证入库3、柜员凭证调剂4、凭证碰库5、售出凭证管理6、客户凭证账户调整7、机构凭证销毁8、凭证作废9、外来凭证手工销号10、凭证查询打印业务(1)凭证出售(2)凭证挂失(3)凭证解挂(4)凭证作废／手工销号第3页/共34页总体概述：一、核算与管理 重要空白凭证通过表外科目按照凭证种类进行管理与核算。重要凭证按照凭证种类设立表外分户，以张（份）为记账单位，每一记账单位按1元计价，重要空白凭证的出库（代领出库）、入库（代领入库）、作废、使用、销号等，不需通过表外收付记账进行账务处理，系统会通过交易进行自动记账，并根据凭证状态登记相关登记簿； 对于不能自动销号使用的外来重要空白凭证，增加了手工销号功能并实现实时表外账务处理;第4页/共34页二、凭证调拨流程图：其他印刷厂自治区联社 自治区xx中心县（市）联社代保管县（市）联社信用社2信用社A信用社B信用社1第5页/共34页三、流程说明：(1)自治区联社统一从其他或印刷厂购入凭证；(2)县(市)联社向区联社凭证办申领凭证。（外来凭证和中间业务凭证除外）；(3)申领联社也可由其他县（市）联社在区联社凭证办代领凭证，代领联社入库代保管后，直接向申领联社发放凭证；(4)凭证调入凭证主尾箱后，通过凭证主尾箱将凭证调剂给凭证普通尾箱或综合尾箱。第6页/共34页一、凭证出库信用社出库／上缴功能描述： 自治区联社凭证办 会计分录：（1）凭证出库贷：重要空白凭证（相关三级科目）（2）代领出库贷：代保管有价值品 库／上缴县市联社第7页/共34页一、凭证出库注意事项：（1）本交易由凭证库管员操作，县市联社领用凭证由自治区联社凭证办库管员根据机构凭证库中的凭证，选择“1-农信机构”进行凭证出库；（2）出库凭证为操作柜员所领尾箱中同种类、同批次的起始凭证号码，不能跳号出库；（3）信用社机构上缴凭证时由信用社机构的凭证库管员向上级机构进行凭证出库，入库机构为上级机构，系统检查出库机构与入库机构是否存在调拨关系；第8页/共34页一、凭证出库（4）自治区联社凭证办进行凭证代领时系统检查机构之间是否存在代领调拔关系，入库机构与代领机构必须是平级的关系；（5）本交易可以在调入机构未入库的情况进行［当日取消］，若入库机构已入库不能进行[当日取消]；第9页/共34页一、凭证出库（6）卡的批次按卡中心规定为卡bin号；（7）卡的后八位为凭证号；（8）本机构代领某机构的凭证，不能出库到其他机构或本机构自己使用；（9）本交易需授权；（10）本交易登记凭证出入库登记簿；第10页/共34页二、凭证入库功能描述：自治区联社凭证办县市联社清算中心会计分录：（1）凭证入库 借：重要空白凭证（相关三级科目）（2）代领入库 借：代保管有价值品 择-其他、印刷厂选择-农信机构选择-其他（他行凭证）第11页/共34页二、凭证入库注意事项：（1）本交易必须由凭证库管员操作，自治区联社凭证办或县市联社清算中心收到下级机构上缴的凭证时，上级机构凭证库管员根据实际收到的凭证和下级机构出库交易产生的出库流水号通过此交易选择“1-农信机构”进行凭证入库，出库机构为下级机构；（2）下级机构领用凭证时，由下级机构凭证库管员根据领入的凭证和上级机构凭证出库交易产生的出库流水号，选“1-农信机构”进行凭证入库，出库机构为上级机构；第12页/共34页二、凭证入库注意事项：（3）入库来源选择“2-他行”入库必须由县市联社清算中心库管员办理；入库来源选择“3-印刷厂/卡中心”入库必须由自治区联社凭证办或卡中心管理员办理；（4）柜员在做机构签退交易时，系统会自动检查本机构是否存在已出库未入库的凭证或已代领出库未入库的凭证给予提示，但不限制机构签退；（5）本交易不允许当日冲正；（6）本交易需授权；第13页/共34页三、柜员凭证调剂功能描述： 本交易用于机构内部柜员之间凭证的调剂，必须通过领用凭证主尾箱的柜员进行；第14页/共34页三、柜员凭证调剂注意事项：（1）凭证调剂由调出柜员发起，柜员领用凭证时，由凭证库管员操作，由领用凭证的柜员输入密码确认后提交；柜员上缴凭证时，由上缴柜员操作，由凭证库管员输入密码确认后提交；（2）交易双方必须至少有一方为凭证库管员，同一机构两个柜员之间不得相互调剂使用凭证；（3）本交易不允许冲正；（4）本交易登记凭证调剂登记簿；第15页/共34页自己或者换人碰库中途碰库凭证碰库必须换人碰库日终碰库四、凭证碰库功能描述： 本功能实现柜员对凭证尾箱凭证数量和实物的核对 ；第16页/共34页四、凭证碰库┌───────────────────────────────────── ─┐│机构