新员工入职培训—出纳及货币鉴别基本知识中国银行.pptxVIP

新员工入职培训—出纳及货币鉴别基本知识中国银行;目前我行执行的主要出纳业务制度;; 第一章 总则 第二章 职责分工及人员要求 第三章 现金收付与整点 第四章 现金集中清点 第五章 现金集中配送 第六章 运送管理 第七章 金库管理 第八章 现金尾箱管理 ; 第九章 反假货币与管理 第十章 同业外币现钞买卖 第十一章 出纳机具设备管理 第十二章 现金实物系统管理 第十三章 出纳错款处理 第十四章 监督检查与考评 第十五章 应急管理; 第十六章 表彰、奖励与处罚 第十七章 附则; 第一章 总则; 第一章 总则; 第二章 总则; 第二章 管理职责及人员要求;;二、金库部门 金库部门是指对现金实施集中保管、运营，并以属地为主服务所辖营业机构的部门，其主要职责是： 1.严格按照现金出纳业务相关制度的要求管理本部门金库，保证现金安全，保证对外支付，保证金库业务有序、持续进行，保证库内设施、设备正常运行，按规定查库，严格执行交接手续及各项管理规定。 2.统一组织现金的配送、调拨、调剂余缺和保管，集中处理现金清分、整点，对上缴人行现金实施集中清分整点，为所辖营业机构提供经过清分整点的现金，为同业提供外币现钞买卖、代保管服务；负责代理上海黄金交易所和上海期货交易所的黄金仓储业务；负责保管自营交易类贵金属和实物类贵金属产品，并为营业机构提供实物类贵金属产品配送服务。 ;;;; 第二章 管理职责及人员要求; 第二章 管理职责及人员要求; 第三章 现金收付与整点; 第三章 现金收付与整点; 第三章 现金收付与整点; 第三章 现金收付与整点; 第三章 现金收付与整点; 第三章 现金收付与整点; 第三章 现金收付与整点; 第三章 现金收付与整点; 第三章 现金收付与整点; 第四章 运送管理; 一、尾箱定义 尾箱是指为营业机构设置用于存放现金和有价单证等贵重物品的专用箱（简称尾箱）。尾箱应当牢固、能锁、能封、便于搬动。用于运输的提款箱，应符合公安部制订的公共安全行业标准。 ;二、尾箱种类 1、机构尾箱，在CIBS系统内设定为核定尾箱，指存放营业机构现金、有价单证等物品的专用箱。该类尾箱每日营业终了须入现金中心金库或寄库押运公司或同业保管，并指定专人管理。 2、柜员尾数包，是指营业机构柜员在营业结束后，用于存放现金等物品的专用包。柜员尾数包每日营业终了余额在人民币3万元、外币2000美元等值以内。 每日营业开始前，柜员按规定办理交接，并在有效监控下拆封，核对无误后将包内现金实物全数移入日间操作尾箱内，做好正常营业准备；营业终了后，柜员按规定将已锁封的尾数包交机构尾箱经管人合并装入机构尾箱，在CIBS系统中设定为核定尾箱。 ;三、管理要求 1、营业机构的各类尾箱现金必须日清日结，确保营业终了账实相符。 2、营业机构所有机构尾箱及当日业务需要增加的缴领款尾箱、临时尾箱均须于集中入库或寄库押运公司或同业保管，次营业日返回网点。 3、机构尾箱设定限额的原则以保证当天支付为原则，并根据不同阶段和情况实施动态调整。机构尾箱超限额不得连续超过三个工作日，如遇特殊情况，须将超限额备付现金情况向本机构主管领导报告，并本行现金出纳管理部门申请报批。 ; 4、各类尾箱日常管理由所在营业机构或业务经营部门（营业部）负责。 5、尾箱的管理必须责任到人，各类尾箱（包括尾数包，下同）的经管人必须严格执行现金出纳的有关管理规定，对本人保管的尾箱负责。负有人行（同业）领缴、管辖行内营业机构现金汇总缴领、调运功能或金额大于1000万元（各货币折人民币）机构尾箱，应双人双锁共同管理。尾箱应保证账实相符。 6、CIBS系统赋予尾箱具有机构属性并与金库发生往来关系的领缴款箱、核定尾箱、临时尾箱实行编码管理，并分别由一、二级分行根据CIBS系统维护层级权限进行维护。; 7、营业机构的各类尾箱均实行监管人负责制，监管人对尾箱经