跨国公司外汇资金池业务营销版解析.pptxVIP

跨国公司外汇资金池业务营销版解析第1页/共44页第2页/共44页目 录 兴业银行国际业务跨境外汇资金池业务介绍 跨境外汇资金池系统功能介绍业务申请流程第3页/共44页兴业银行国际业务第4页/共44页兴业银行概况 兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本190.52亿元。 在全国设立了108家分行（包括香港分行）、1435家分支机构。2014年按总资产排名，列中国第9大银行；全球50强银行式在上海证券交易所挂牌上市2003正式更名为兴业银行股份有限公司1988作为地方性银行成立于福州第5页/共44页兴业银行贸易金融业务银行荣誉《银行家》杂志“2014年全球银行1000强排名”榜单揭晓，兴业银行排名继续稳步提升，按总资产排名第43位，较上年提升7位美国《财富》杂志公布了2014年世界500强排行榜，兴业银行再度入围并位居第338位先后获得“2013亚洲最佳股东回报银行”、“最佳履行社会责任商业银行”“最具创新力银行”、“最佳绿色银行”等奖项兴业银行赢得了由每日经济新闻评比的“最具社会责任企业奖”，赢得了由南方周末评选的“企业社会责任奖”。中国经营报“2011-2013年卓越竞争力供应链金融服务银行”奖项第一财经日报“2012年第一财经金融价值榜最佳供应链金融服务银行”21世纪经济报道“2012年亚洲最佳供应链金融服务银行”第一财经日报“2013 年度第一财经金融价值榜-最佳贸易金融创新银行”奖项贸易金融杂志“2013年度最佳外汇金融银行”奖项我部林晓中总经理被中国经营报评为“2013年度中经年度关注人物评选-新锐人物”第6页/共44页兴业银行国际业务 与全球1500多家银行建立了代理行关系 境内、境外分行、自贸区分行三位一体的国际化服务架构 福州、北京、上海、成都四地布局的集中作业中心、资金交易中心、产品设计中心，形成行业领先的产品创新机制和业务处理流程 形成涵盖三大基础产品、产品组合、解决方案的全方位国际业务体系。第7页/共44页跨境外汇资金池业务介绍第8页/共44页跨国企业集团外汇资金管理难题 境外成员账户分散在各国，总部对境外账户管理难度高； 境内成员外汇资金分散，小额资金难以获得较高存款收益；境内成员收付、结售汇频繁，手续费和结售汇成本较高；各成员公司资金供需情况不一致，成员公司间调拨手续繁杂； 境内各家成员公司申请外债额度手续繁杂，且外债额度分散，不能充分使用； 资本金、外债等资本项目外汇资金无法灵活结汇，面临较大汇率风险敞口。第9页/共44页跨国企业集团外汇资金池政策背景 为进一步促进跨国公司投资便利化进程，国家外汇管理局对跨国企业集团外汇资金池的改革政策不断深化：主要政策20032004200520092012201320147a. 跨国公司b. 委贷框架c. 头寸集中a. 跨国公司b. 国内国际两个主账户c. 集中收付汇d. 净额轧差结算e. 集中结售汇65a. 跨国公司b. 委贷框架c. 全收全支a. 跨国公司总部试点b. 国内国际两主账户c. 集中收付汇d. 净额轧差结算4a.跨国公司b.自贸区跨境双向人民币资金池c. 集中收付 外汇局开始研究制定跨国公司外汇管理政策32a. 突破主体资格限制b. 委贷框架c. 全收全支d. 境内外币资金池试点范围进一步扩大a.跨国公司人民币资金池b. 突破自贸区限制1汇发[2004] 104号浦东九条汇发[2009] 49号/24号汇复[2012]167号汇发[2014]23号银总部发[2014]22号国务院办公厅支持外贸增长 银发【2014】324号第10页/共44页跨国公司外汇资金池外债额度放款额度国内资金主账户国际资金主账户归集、下划国内资金主账户 归集境内成员公司外汇资金 办理主、子账户间的上划、下拨 经常项下集中收付汇 经常项下集中结售汇 经常项下轧差净额结算 资本项下意愿结售汇归集、下划归集、下划国际资金主账户归集境外成员公司外汇资金，办理主、子账户间的上划、下拨集中收付汇 国内资金主账户与国际资金主账户仅限于外债、对外放款项下的流入、流出。境内成员A境内成员B境内成员C境外成员D境外成员E境外成员F区外成员企业区内成员企业第11页/共44页跨国公司外汇资金池主要功能 国内外汇资金主账户与国际外汇资金主账户之间的净流入不得超过境内成员企业集中的外债额度；净流出额不得超过境内成员企业集中的对外放款额度。第12页/共44页外汇资金归集下拨功能 国内外汇资金池资金归集资金下拨方式：自动下拨（每日两次）手动下拨（子账户发起）资金下拨金额设置最低余额下拨 按需下拨资金归集方式：自动归集（每日两次）手动归集