培训课件2-续期基础知识与流程介绍.pptx

续期基础知识与流程介绍;课程大纲;课程大纲;续期保费可衡量寿险公司的可持续发展能力，决定了寿险业务管理的长期性。;;续收指标体系构成及指标介绍;指标介绍—继续率;指标介绍—继续率;指标介绍—继续率（13个月继续率）;指标介绍—继续率（25个月继续率）;指标介绍—续收达成率;;;;指标目的;指标目的;指标目的;指标目的;华夏续收指标体系构成;课程大纲;保单分配模式的转变;公司创业初期 区域保单密度低 续期收费发展初期 收费员队伍小; 缩小服务专员收费距离，提高拜访效率 为客户提供更快捷的服务，提高客户满意度 形成地缘优势，提高客户接受度，提高收费成功率 降低收费成本，提高服务专员的工作积极性;课程大纲;续期收费业务流程图;应缴月上月1日，对下月应收保单中短期险进行续期核保； 应缴月上月15日，系统批量产生下月保单应收数据，并进行保单分配;续收外勤续期收费流程的核心内容：;续收外勤续期收费流程的核心内容：;应缴月后仍未缴费： 100%上门拜访 填写《客户服务登记卡》或《无法联系客户登记表》 保单停效后： 在保单停效十个工作日之内，寄送《保单停效通知函》 在宽末结束后，提取停效及万能险缓缴保单明细，汇总未收原因及客户服务登记卡。 保单停效即将满两年的前一个月 寄送《保单即将永久停效通知函》 续收外勤应对尚未永久停效客户进行动态追踪，促其复效 ;万能险续期收费流程;万能险续期收费流程;万能险续期收费流程核心内容 ;短期险续保管理;短期险续期收费基本流程;每月15 日，系统以批处理方式对核保通过保单进行抽档，每天对未抽档保单进行补充抽档处理，实现保费重算和产生应收数据。 续收内勤在月中打印下月应收清单，按客户提供的收费地址向客户寄发《续保提醒函》，与现有的《交费提醒函》合并寄发。 服务专员在保单应交日前以电话方式对客户进行续保提醒，协助客户完成续保事项。 续保成功后，寄送续保成功对账单或发票。 客户若无续保意愿或不同意我公司核保结论，公司在保单满期作终止处理，若已经转账成功，按照实收流程为客户办理实收退费手续。;（一）安心无忧险种 1. 交???频率为年交的安心无忧保单享有交费宽限期，交费宽限期与同一保险合同下其他长期险种宽限期相同，但不可复效。 2. 交费频率为小缴别满期处理： （1）若客户在某一保单年度内某个月份（非最后一期）没有交续期保费，有60 天宽限期，宽限期结束后则保单效力中止，保单年度末进行满期终止处理。若保单年度最后一期保费未交，则宽限期结束后进行满期终止处理。 （2）保单效力中止后客户可以申请复效,复效后安心无忧将重新计算观察期。 （二）IPA 产品组合IPA 产品组合享有15 天交费期，无宽限期，交费期满仍未续保成功保单，系统作满期终止处理。;