实验证券投资基金投资.pptxVIP

第1页/共56页实验证券投资基金投资第2页/共56页实验5 证券投资基金投资第3页/共56页实验目的： 运用证券投资基金的相关知识，掌握基金认购与申购、转换、分红和赎回等等证券投资基金投资基本技能，学会了解基金评级，掌握基金信息，比较基金投资的收益与费用，挑选基金公司，挑选基金经理以及网上买卖基金等证券投资基金投资基本技巧，使用相关金融投资交易软件进行模拟证券投资基金交易，以帮助我们进行证券投资基金投资。 第4页/共56页实验内容与要求： 在初步了解各类证券投资基金各种规章制度和交易规则的基础上，通过相关证券行情交易软件，进一步认识在两市挂牌交易的各种证券投资基金的行情信息，并在开市期间，通过新华08信息系统与世华财讯软件或商业银行网站进行证券投资基金的模拟交易。实验工具：新华08信息系统与世华财讯软件，商业银行网站。第5页/共56页一、证券投资基金帐户的开立（一）基金开户前需了解的知识 第6页/共56页1、场内买基金与场外买基金我们通常把证券交易所（上海证券交易所和深圳证券交易所）看做场内，因此从场内买卖基金即从证券交易所买卖基金 场外就是指证券交易所以外的买卖渠道。 第7页/共56页2、基金交易账户和基金TA账户基金交易账户，简称交易账户，是基金销售机构（包括直销和代销机构）为投资入开立的用于管理和记录投资人在该销售机构交易的基金种类和数量变化情况的账户。 基金TA账户是基金管理公司识别投资者的标识，是中国证券登记结算公司（以下简称中登公司）为投资者开立的、用于记载投资者的基金所有权及其变更信息的账户。 第8页/共56页不同类型基金所需账户种类 封闭式基金：沪深A股账号或基金账号ETF基金：沪深A股账号或基金账号、中登公司开放式基金账号LOF基金：沪深A股账号或基金账号、中登公司开放式基金账号通过上证基金通购买的基金：沪深A股账号或基金账号、中登公司开放式基金账号其他开放式基金：中登公司开放式基金账号第9页/共56页通过上证基金通购买的基金：沪深A股账号或基金账号、中登公司开放式基金账号其他开放式基金：中登公司开放式基金账号第10页/共56页（二）银行开户1、携带有关资料2、开立基金账户第11页/共56页（三）证券公司开户基金开户可以选择在证券公司的营业厅开户。 第12页/共56页银河证券开户流程图 个人投资者开立中国银河证券股份有限公司资金账户应提交以下证件资料：（1）填妥的《资金账户开户申请表》； （2）本人有效身份证件。第13页/共56页个人投资者在银河开立基金账户须提供以下资料：（1）本人有效身份证件（以基金管理公司的要永为准）及复印件；（2）填写并签署一式两联《中国银河证券股份有限公司开放式基金账户申诗表》（3）如委托他人代办，需提供经公证的授权委托书，并留存委托人、代理人身份证件的复印件。（4）中国银河证券股份有限公司资金账户卡。第14页/共56页（四）基金公司开户目前许多基金公司都推出直销业务，基金公司直销分为柜台直销和网上直销。 第15页/共56页基金公司柜台交易的流程如下：个人投资者应携带以下材料到直销点开立基金账户及交易账户：（1）本人有效身份证件；（2）同名的银行存折或银行卡；（3）填妥的《基金账户业务申请表》。第16页/共56页二、证券投资基金投资基础知识（一）基金认购与申购（二）基金转换（三）基金转托管、非交易过户（四）基金分红（五）基金赎回第17页/共56页（一）基金认购与申购1、基金认购与申购2、认购与申购注意事项3、基金团购第18页/共56页1、基金认购与申购基金购买方式有认购和申购两种。基金首次发售基金份额称为基金募集，在基金募集期内购买基金份额的行为称为基金的认购。而投资者在募集期结束启，申请购买基金份额的行为通常叫做基金的甲购。开放式基金过了封闭期可以随时申购（一般封闭期三个月）。 第19页/共56页2、认购与申购注意事项（1）多认购少申购（2）长期投资不必过于在意选时 （3）前端收费与后端收费 第20页/共56页3、基金团购 基金团购是一种金融产品服务模式。一些基金公司规定，认购额达到一定金额后，手续费可以降低，且认购金额越大手续费越低。而“基金团购”即利用网络将投资者组织起来，使一次性购买的额度大大提高，从而享受最优惠的手续费。 第21页/共56页（二）基金转换1、基金转换的好处2、基金转换的普遍规则3、基金转换的时机4、基金品种转换的技巧第22页/共56页1、基金转换的好处投资者进行基金转换，不仅达到无需赎回所持基金份额而申购到了持有目标基金的目的，而且能够大大节约进出的手续费。基金转换费用一般低于申购费，一些基金公司甚至不收转换费，有些公司还会不时推出基金转换优惠，投资者应注意利用。基金转换还有其他诸多好处：当证券市场发生较大变化的时候，投资者通过不同风险水平的基金之间的转换