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人民币反假培训 第1页/共74页 一、反假理念 二、假币的危害 三、我国反假币工作的发展历程 四、我国假币犯罪活动的成因分析 五、银行网点退还假币的原因分析 六、反假货币法律法规 七、货币的产生与发展 八、纸币的防伪技术 九、第五套人民币防伪特征 十、识别假人民币的简易方法 第2页/共74页 反假理念 一、以真反假 二、以人为本 第3页/共74页 假币的危害 一是造成国家经济不稳定甚至是经济危机。 二是以非法手段剥夺和占有国民富。 三是干扰了货币流通的正常秩序。 四是破坏了信用原则。 第4页/共74页 我国反假币工作的发展历程 一、奠定基础，逐步壮大――革命根据地的反假货币工作。 二、百废待兴，万钧雷霆――人民币发行之初到20世纪60年代初期反假人民币。 三、多事之秋，暗流涌动―― 20世纪60年代和70年代的反假人民币。 四、改革开放，协同作战―― 20世纪80年代到90年代初的反假人民币。 五、国力日强，任重道远―― 20世纪90年代中期至今反假人民币。 第5页/共74页 我国假币犯罪活动的成因 （一）我国市场现金流量巨大的现状为假币非法流通提供了客观环境 中国老百姓使用现金消费的偏好由来已久，特别是在相对落后的交易结算体系环境下，现钞货币使用量巨大。据初步统计，我国人均拥有现金数量大约为 170－180（张/枚），而美国、英国、德国等发达国家的这一数值大致在25-30（张/枚）之间，高人均持有量再和庞大的人口基数相乘，我国现金流量巨大的程度可想而知。这种情况在今后相当长的时期内不会有所减少，甚至还有可能进一步加大。据统计分析，假币流通量与现金收支量呈正相关关系。一般现金收支量大的地区，其假币流通量亦大，反之则小。例如，上海、北京、深圳、广州、苏州等城市，由于现金收支量较大，其每年收缴的假币量均超过千万。 第6页/共74页 （二）社会信用环境不佳、造假成风是假币蔓延骤增的社会基础 　目前我国市场经济趋于多元化，社会各阶层收入差别日益扩大。一方面，个别地方为攫取原始资本积累和实现高额回报，违法违规，大肆造假，催动了制贩假币犯罪活动。另一方面，改革开放以来，由于在全社会始终未有形成坚实的信用基础和良好的信用环境，诚信素质在一定程度上影响了国民消费行为。对误收假币的人群的调查显示，在受访者中，仅有11％的被调查者会将误收的假币上交银行或公安机关，约有36％的人会将误收的假币保留，但仍有53％的被调查者会再次使用误收的假币，使假币得以在市场上继续流通。 第7页/共74页 （三）高额利润的驱使是制贩假币犯罪活动屡打不绝的根本原因 　制贩假币犯罪本小利大，刺激了犯罪分子追求暴利的欲望。据调查，制造一张100元假币一般只需几毛钱成本，而转手贩卖可获利20至60元不等，这种利润率是正常的商品交易所无法比拟的。犯罪分子投入30-40万购买设备、雇人，大约仅需半个月时间就能收回全部成本。由于低成本、高利润，使得犯罪分子敢冒杀头的风险来进行假币犯罪，将犯罪所得或作为原始资本的积累，或作为迅速脱贫致富的手段。再有，随着印刷技术的发展和相关设备技术水平的提高，犯罪分子易于获得伪造货币的设备及原材料，缩短了伪造货币的周期，伪造货币变得更加方便和快捷。 第8页/共74页 （四）落后的经济发展水平和独特的人文地缘环境是假币犯罪滋生的历史根源 　如广东汕头、汕尾、揭阳、陆丰等假币源头地，当地的经济发展较缓慢，资源也比较贫乏，早期台湾方面的假币就在这些地方登陆；湖南娄底的新化、道县等地，历史上就是有名的假古董、假银元的制造基地，假硬币贻害“深入人心”；安徽阜阳、亳州，河南信阳、濮阳等地，一直就是假货集散通道；东北的沿海、延边地区较早前就是外币黑市、假美元层出不穷的地方。 第9页/共74页 （五）个别地方社会控制机制的失调和政府部门的懈怠，为制贩假币犯罪活动提供了便利 　近年来假币犯罪比较突出的区域虽然有差异，但这些地区的社会管理职能缺位是导致假币犯罪高发的重要因素。比如少数基层组织的社会控制力度有所下降，对辖内假币犯罪活动综合治理不彻底。少数基层干部，包括一些执法部门的工作人员对制贩假币危害程度缺乏清醒认识，对本地存在的制贩假币犯罪行为熟视无睹，使制贩假币犯罪活动在一定范围内得以持续发展。有些部门对重点部门、重点人员、重点行业包括重要物资的管理缺乏有效监督，使犯罪分子有机可乘。 第10页/共74页 （六）群众识别货币真伪的能力和防范意识不强，是假币犯罪持续多发的关键因素 　一方面，虽然人民币的防伪技术在不断地完善，但容易被群众所掌握，造假分子又难以仿造的技术还有待于进一步开发和利用。 　另一方面，在以现金交易为主的广大农牧地区，由于地域辽阔，金融机构网点少，往往是一个点管一