现金管理系统操作手册.docx

目 录 系统简介 系统介绍 为满足对公客户现金治理需要，中国建设银行推出了现金治理系统， 英文简称CMS〔Cash Management System〕。 现金治理系统面对大、中、小全部对公客户建设，供给了专线、互联网或 拨号〔备份〕等多种接入方式。 客户可选择承受主机直连或客户终端效劳模式，使用该系统办理现金治理和人民币支付结算等业务。 现金治理系统实现了产品〔功能〕敏捷定制，能够准时响应客户需求。现金治理系统承受数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权 限掌握等多种有效的安全治理措施，实行总行集中治理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户业务正常办理，确保客户信息安全。 主要业务功能 客户开通流程 客户有使用现金治理系统意向，应与中国建设银行开户行协商并签订《中国建设银行现金治理业务使用协议》，填写相关表格。具体表格请在现金治理系统下载处下载。 按拟设置系统治理员、操作员的人数，向开户行购置网银盾。 假设未安装签名通程序，请在中国建设银行门户网站下载安装签名通程序。 使用现金治理系统办理业务。 客户签约功能流程图 客户登记维护 自定义账户类型 账户层级维护 产品签约 签约完毕收费设置 代理凭证配置维护  否 主机直联客户不需签此项 是否为集团客户 是 分支机构维护 治理机构维护账户维护 归集填平签约收款签约 批量工程维护网银盾维护 流程设置  账户登记账户参数维护 支付签约额度设置 流程角色维护 客户系统治理员维护客户操作员维护业务流程维护 客户关注设置及 短信号码维护 说明： 必需签约项 集团客户必选 客户选择签约 该图为CMS 银行端签约功能的整体概况。红色填充的为必需签约工程，黄色填充局部为集团客户在红色必选签约工程之外还必需选择的签约工程，其他没有颜色填充的为客户自由选择的签约工程。 中间这一局部是流程主线。包括客户登记维护、分支机构维护、管 理机构维护、账户维护、归集填平签约、收款签约、批量工程维护、网银盾维护、流程设置、代理凭证配置维护、收费设置。 账户维护包括账户登记、账户参数维护、支付签约、额度设置、自定义账户类型、账户层级维护、客户关注设置等七个功能细项。其中自定义账户类型、账户层级维护从功能上来说是属于账户维护内容，从操作权限上来看，只有设为客户的治理机构〔比方集团客户总部或母公司〕才有权限操作，所以，在系统页面中是放在治理机构维护的菜单下。 网银盾维护是WEB 用户必选的签约，主机直连客户不需此项。 流程设置包括流程角色维护、客户系统治理员维护、客户操作员维护、业务流程维护、客户短信号码维护等签约细项，这些细项是和客户的业务流程相关。 WEB 客户首次使用现金治理系统流程 说明： 这是一个使用客户端方式的初始流程。 当承办银行依据客户申请设置好系统治理员及各项签约功能后，客户首先用系统治理员登录现金治理系统，依提示修改密码后，按需要设置操作员信息及相应业务流程，再选择进展共性化设置，之后就可用操作员登录系统办理相关业务了。 系统运行环境 现金治理系统可以在PC 机和便携机上运行，其对运行环境的要求： 硬件配置： CPU：Core 2 以上内存：1G 以上 硬盘可用空间：5GB 以上软件环境： 中文Windows 98/2023/NT/XP IE 扫瞄器支持IE6 及IE7 主要功能模块 现金治理系统主要功能模块如以下图所示： 系统登录与退出 本章将为您介绍“CMS 现金治理系统”登录与退出的操作方法。 系统的登录 插入网银盾，登录 输入客户号/机构简称、操作员编号/登录名、登录密码后， 单击“登录”按钮。 系统的退出 系统治理员页面： 操作员页面： 单击右上角的【】按钮，可以正常退出系统 业务说明 本章将为您介绍“CMS 现金治理系统”中各业务的操作方法。通过本章的学习，将使您快速地操作本系统。您假设在操作过程中遇到问题，还可以查看在线帮助。 账户治理 账户查询 此功能为客户供给一个全面了解账户信息的途径，满足客 户对不同种类账户的查询需要，实时把握客户资金状况。 可查询账户的当前余额、历史余额、当日明细、历史明细。支持对客户所属的活期、定期、贷款账户以及其他客户授 权账户的查询。 可依据客户共性化设置的账户类别进展分类查询。操作权限： 此功能由操作员操作。操作流程： 当前余额查询 功能介绍 查询活期账户、定期账户和贷款账户的当前余额信息。 操作步骤 1．选择菜单“账户治理—账户查询—当前余额查询”进入查询 页面，页面中显示该操作员具有查询权限的全部账号。 2．支持模糊查询：在下拉表中选择某一账户种类，或者输入账 号、户名，点击【查询】，列表中显示签约条件的账户。 点击页面上的活期账户和贷款账