2023年中国银行风控知识真题模拟汇编（共328题）.docx

2023年中国银行风控知识真题模拟汇编 （共328题） 1、 以下不是中国银行易商理财购买渠道的是（）。（单选题） 手机银行 微信公众号 中银易商app 网上银行 试题答案：D 2、 复制机密级、秘密级国家秘密和商密一级需经总行部门、（）批准。（单选题） 综合管理部主任 一?级分行使用部门总经理 一级分行办公室负责人 试题答案：C 3、 保险兼业代理业务许可证有效期为（）年。（单选题） TOC \o 1-5 \h \z 2 3 4 5 试题答案：B 4、 中国银行二维码支付的单笔限额是（）° （单选题） 100 元 200 元 300 元 500 元 忒题答案：D 5、 各级机构可疑交易报告人员、反洗钱岗位人员应当妥善保存其报送的可疑交易报告及其他相 关资料和文件。保存期限为自可疑交易报告之日起至少（）年。（单选题） TOC \o 1-5 \h \z 6 10 3 5 试题答案：D 6、 中国银行信用卡客服热线号码为（）。（单选题） 95566 4006695566 4008895566 4009995566 试题答案：B 7、 GMAP系统发现个人贷款资金流入股市的，应要求（）° （单选题） 客户经理作出说明 将资金撤出股市 客户提前还清贷款 客户承担违约金 试题答案：C 8、 零售贷款五级分类是按零售贷款（）将零售贷款分为不同等级，以此来评估零售贷款质量。 （单选题） 回收可能性 回收不可能性 回收不确定性 回收确定性 试题答案：A 9、 二级分行个人金融部（或县支行）必须落实零售贷款抵押登记专岗，禁止（）办理抵押登记 （含预抵押登记）的取件等，防范假他项权证和假房产证骗贷。（单选题） 抵押登记专员 网点负责人 个金部主任 客户经理 试题答案：D 10、 尊重消费者的选择权包括：C （单选题） 应了解客户的风险偏好和风险承受能力，提供合适的产品或服务由客户自主选择，不得主动 提供与客户风险承受能力不相符合的产品和服务 尊重消费者的隐私权，做好客户信息必威体育官网网址工作 妥善和及时处理客户投诉 向客户提供高收益的产品 试题答案：A 11、 条件允许时，押品调査应保证由（）共同进行。（单选题） 客户经理和行长 双人 客户经理和风险经理 以上都不对 试题答案：D 12、 其他省行级开发商及一般开发商开发的商业用房项目，开发商保证金比例原则上不低于贷款 余额的（）。（单选题） 5 TOC \o 1-5 \h \z 10 15 20 试题答案：B 13、 暂付款项必须（），暂收款项必须（），严禁暂付暂收账户透支。（单选题） 先借后贷、先贷后借 先借后贷、先借后贷 先贷后借、先贷后借 先贷后借、先借后贷 试题答案：A 14、 在实践中，为了及时开展反洗钱调査，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其 他述法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。（単选题） 公安机关 金融机构上一级机构 中国人民银行当地分支机构 金融机构总部 试题答案：C 15、 对于已经损坏、作废或因机构撤销、合并、更名等原因停止使用的业务印章，应在（）内上 缴原制发单位封存或销毁，并及时通知有关单位。（单选题） 一个月 两个月 15 天 一周 试题答案：A 16、省行不定期通过（）系统，检査派驻业务经理轮岗情况，发现派驻业务经理未按时轮岗的, 督促一级行在两周内整改到位；同时将轮岗情况纳入检査范围，及时通报检查结果。（单选题） TOC \o 1-5 \h \z OCR G-MAP TIMS CIBS 试题答案：C 17、 与中国银行签署了《中国银行股份有限公司私人银行服务协议》并开立账户接受服务且确认 的高风险客户在办理业务的过程中出现的异常交易是否记录资金来源、资金用途、经济或经营状 况变化的信息、贸易或交易的背景、交易对手情况及其他信息，是否填写《持续尽职调査表》， 由（）审批。（单选题） 网点复核 网点内控副职 网点负责人 分支行行长 试题答案：D 18、 暂收暂付款项内部对账频率（）.（单选题） 每月 每季 每半年 每年 试题答案：A 19、 在银行发展个贷业务中，由于贷款利率水平和贷款抵押物价格变动导致银行汇票可能遭受经 济损失的风险属于（）。（单选题） 信用风险 利率风险 操作风险 市场风险 试题答案：D 20、 各级机构（）是必威体育官网网址工作第一责任人，对本机构必威体育官网网址工作负总责。（单选题） 主管行领导 综合管理部主任 办公室主任 主要负责人 试题答案：D 21、 不属于贷款“三査”为（）° （单选题） 贷前调查 贷后检查 财务报表检查 试题答案：C 22、 《中国银行间市场金融衍生产品交易总协议（2009年版）》的效力为（）。（单选题） TOC \o 1-5 \h \z 1年 2年 3年 永久 试题答案：D 23、 用印凭证影像未成功上传，