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2023年农行财富顾问理论知识考试题库(含答案).docx

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2023年农行财富顾问理论知识考试题 库(含答案) 客户的金融资产至少为多少万元才能自动进入PBS? A、 300万元 B、 400万元 C、 500万元 D、 600万元 参考答案:B 解析:本题考查的是PBS重要业务规则。新客户自动进入PBS规则: 即自动成为PBS客户的规则,月末时点AUM或年日均AUM大于等于 400万元的客户在下个月5日晚上自动进入PBS。 以下哪款产品是家族信托专属产品? A、 农银私享?稳健-安盈委托资产管理理财产品第1期 B、 农银私享?稳健?博盈委托资产管理理财产品第1期 C、 农银私享?稳健开放式理财产品(10年) D、 农银私享?稳健开放式理财产品(3年) 参考答案:D 解析:家族信托投资 合并户签约完成后,可以享受签约客户权益的账户是—o A、 主账户 B、 所有附属户 C、 主账户+所有附属户 D、 主账户+1个附属户 参考答案:A 解析:本题主要考查客户管理。合并户签约完成后主账户可以享受签 约客户权益。 以下债权类资产中,不属于信用债的是 A、 央票 B、 公司债 C、 中期票据 D、 定向工具 参考答案:A 解析:中央银行票据是中央银行为调节商业银行超额准备金而面向商 业银行发行的短期债务凭证,其实质是中央银行债券,并非信用债。 下面关于私人银行绿钻信用卡说法正确的是—o A、 产品设钻石卡、白金卡等级 B、 产品设金、普等级 C、 产品为银联、Master及VISA品牌 D、 产品不收年费 参考答案:C 解析:绿钻信用卡分为银联> Master及VISA品牌;仅设钻石卡等级, 没有白金卡、金卡、普卡等级;银联银牌绿钻卡主卡年费16000/年, 附属卡年费6000/年,Master及VISA品牌绿钻卡不收年费,但需与 银联品牌卡配套办理。 利用 _可以对冲利率波动引起的利率风险。 A、 股指期货 B、 商品期货 C、 国债期货 D、 外汇期货 参考答案:C 解析:国债期货可用于对冲利率风险 哪种权益资产投资方式是价值投资的基本观点? A、 在长期内,股票价格必将回归其内在价值 B、 股票价格存在动量效应 C、 股价波动本身存在时序相关性 D、 股价是无规律随机波动的结果 参考答案:A 解析:价值投资的基本观点即长期来看,股票价格等于其内在价值。 以下哪个功能模块可以进行客户提升试算? A、 客户资产指标查询 B、 我的客户 C、 定制客户查询 D、 客户资金变动查询 参考答案:B 解析:本题主要考查客户管理。我的客户支持客户提升和降级试算。 哪一种分红类型需要我们特别关注 A、 现金 B、 送股 C、 配股 参考答案:A 解析:现金分红可快速落地为我行业务 以下不是投保人权利的是()。 A、 签订、变更和解除合同 B、 红利 C、 万能账户价值 D、 获得保险赔偿 参考答案:D 解析:投保人权利包括签订、变更和解除合同,现价、红利、万能账 户价值。 掌银配置体检中推荐公募基金范围来自于PBS ()。 A、 优选仓 B、 基金仓 C、 产品库 D、 产品池 参考答案:A 解析:私人银行客户的配置体检中公募基金来自于PBS的优选仓库 家族信托的委托人可以是几个人? A、 一个人或一个家庭 B、 两个人 C、 三个人 D、 1-50 A 参考答案:A 解析:家族信托的委托人可以是个人或家庭。 —是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券,是中央政 府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权 债务凭证。 A、 国债 B、 地方债 C、 金融债 D、 次级债 参考答案:A 解析:国债的基本定义。 以下哪些客户可以签约为正式客户?(1)时点资产为600万以上 客户(2)月日均AUM大于等于600万以上客户(3)年日均AUM600 万以上客户(4)月日均AUM大于等于500万以上客户 A、 (1) (2) (3) B、 (1) (3) (4) C、 (1) (2) D、(2) (3) 参考答案:c 解析:本题主要考查客户管理。时点或者月日均AUM达到600万及以 上,可签约成为我行私人银行正式客户。 以下需要进行加强型尽调的客户是—o A CCS等级为1的客户 B、 CCS等级为2的客户 C、 CCS等级为3的客户 D、 CCS等级为4或5的客户 参考答案:B 解析:本题主要考查尽职调查。CCS等级为2的客户高风险客户,须 完成高风险加强型尽职调查,且持续尽调频率为半年1次。 尊享贷服务中以私行客户年日均AUM为标准,将私行客户分为 个级别 TOC \o 1-5 \h \z A、 2 B、 3 C、 4 D、 5 参考答案:B 解析:根据《关于做好私人银行客户个人信贷专享服务的意见》((农 银办发[2019]361号)),以年日均AUM为标准,将私行客户分为P

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