商业银行分（支）行全面风险管理例会报告经典模板.docx

PAGE PAGE 1 XX分/支行全面风险管理例会报告 （2023年5月） 统一模板，以下未标记颜色的正文条目一律不得删除！（对模板有建议请标记备注） 2023年X月X日，由XX主持，XX人员参加，组织召开了全面风险管理例会，对XX进行重点分析讨论，风险现状总体情况...，现将有关情况报告如下： 一、基本情况 机构存贷款、资产质量、减值计提、加权风险资产、集中度、关联方等总体情况描述。 二、类别风险分析 （一）信用风险 截至XX年XX月末，我行表内信用风险资产总额XX亿元，不良资产XX亿元，不良资产率XX%。 我行各项贷款总额XX 亿元，较年初增长XX亿元，增幅XX%。其中正常贷款XX亿元，占比XX%；不良贷款XX 亿元，占比XX%。XX月新形成不良XX亿元，处置XX亿元、通过重组上调XX亿元及按揭还款后分类上调的XX亿元，不良贷款余额比年初净增XX亿元，本月净增XX亿元。 非信贷不良资产余额XX亿元，其中不良投资XX亿元，其他应收款及代垫费用XX亿元。 资产质量情况具体构成如下： 表1：资产质量总体情况表 单位：亿元 项目 年初余额 4月末余额 5月末余额 较年初变动 较上月变动 一、表内信用风险资产总额 二、各项贷款总额 其中：正常类 关注类 次级类 可疑类 损失类 三、不良资产余额 其中：不良贷款余额 不良投资余额 其他应收款及代垫费用 四、不良资产率 五、不良贷款率 六、普惠不良贷款余额 七、普惠不良贷款率 （二）操作风险 1.放款中心相关工作风险分析 （1）用信（放款）审核情况 XX年X月-XX年X月，本机构共发起用信（放款）申请XXX笔：其中总行放款中心权限XXX笔，退回次数XX次，通过率为XXX%（通过笔数/上报笔次）；支行权限XXX笔，退回次数XX次，通过率为XXX%。 （2）用信管理环节存在的问题 （3）问题整改情况 2.其他操作风险排查 如信贷业务柜面差错通报等…… （三）声誉风险 本月发生的声誉风险具体事件描述。包括但不限于事件具体情况、分支行采取的具体措施。 （四）其他类别风险 1.信息科技方面（业务系统中断、征信业务管理客户信息安全等） （1）业务系统中断：如果发生业务中断事件（中断业务时长30分钟），需向风险管理部报告。 （2）征信业务管理：发生XX笔征信异常查询，其中向总行风险管理部报备XX笔；征信报告纸质档案打印XX份，是否全部归档处理并在赣州银行征信管理系统中进行登记；累计发生XX笔征信异议和投诉，逐笔说明异议和投诉处理情况；是否存在征信信息泄露情况，如存在，详细说明具体情况；是否存在未签订授权书或授权书签订不规范查询信用报告的情况。 （3）客户信息安全:定期清理个人电脑、个人企业邮箱和摆渡系统客户信息，如果发生征信数据泄露、客户敏感信息泄露等风险事件需要向风险管理部报告。 2.其他类别风险（如有需要反映的其他类别风险情况，在此进行描述） 三、风险管理措施 （一）控新降旧 1.关注类贷款情况 XX年XX月末，我行关注类贷款余额XX亿元，比年初减少XX亿元，关注类贷款率XX%，比年初下降XX个百分点，减少的原因主要XX。 前十大关注类贷款余额合计XX 亿元，占全部关注类贷款比重XX%。因XX原因纳入关注类的贷款共XX亿元。 XX年XX月末，我行普惠关注类贷款余额XX亿元，比年初增加XX亿元，普惠关注类贷款占普惠贷款总额XX%，比年初增加XX个百分点。 表2：前十大关注类贷款明细表 单位：亿元 序号 机构 客户名称 年末余额 5月末余额 较年初变动 风险现状 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 合计 2.不良贷款情况 （1）新形成不良情况 XX月新形成不良资产余额XX亿元，其中不良贷款XX亿元，不良资产XX亿元。普惠新形成不良贷款XX亿元，比年初下降XX个百分点。新形成不良主要为100万元以上贷款XX户、XX亿元，100万元以下贷款（不含按揭）XX户、XX亿元，按揭贷款XX户、XX亿元。单户100万元以上贷款明细如下： 表3：新增不良资产100万以上明细表 单位：万元 序号 一级机构 客户名称 贷款余额 其中：普惠余额 清收处置措施 合计 （2）不良化解处置情况 XX月现金清收XX亿元。1-XX月累计清收处置XX亿元，完成全年不良资产处置任务XX亿元的XX%。 （3）不良贷款分布情况 XX年XX月末，全行不良贷款余额XX亿元，比年初增加XX亿元；不良贷款率XX%，比年初下降XX个百分点。普惠不良贷款余额XX亿元，比年初增加XX亿元；普惠不良贷款率