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PAGE2 / NUMPAGES2 历年个人理财判断题大全(一) （总分100分，考试时长90分钟） 一、判断题（每小题2.5 分，共 100分） （ ）1、在债券型理财产品中，投资者没有提前终止权属于流动性风险。 【答案】正确 【解析】目前国内银行业债券型理财产品通常不提供提前赎回，因此投资者面临本金在一定时间内会固化在银行的流动性风险。 （ ）2、债券的交易价格取决于公众对该债券的评价、市场利率及通货膨胀预期。 【答案】正确 （ ）3、个人客户是个人理财业务的供给方。 【答案】错误 【解析】个人客户是个人理财业务的需求方。 （ ）4、合伙制私募基金条款清单至少包括九大要点。 【答案】错误 【解析】合伙制私募基金条款清单至少包括十大要点。 （ ）5、间接融资具有不可逆性。 【答案】错误 【解析】通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性。 （ ）6、商业银行在客户首次购买理财产品前应当在本行网点或网上银行进行风险承受能力评估。（　　） 【答案】错误 【解析】商业银行在客户首次购买理财产品前应当在本行网点进行风险承受能力评估。 （ ）7、因重大误解订立的合同属于无效合同。（ ） 【答案】错误 【解析】因重大误解订立的合同属于可撤销的合同。 （ ）8、个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。（　　） 【答案】错误 【解析】个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，个人客户是需求方；商业银行是供给方；非银行金融机构是提供商；监管机构主要是负责监管，四者地位不一样。 （ ）9、由于基金子公司设立时间短，注册资金规模较小，产品开发的决策链条短，在机构准入和产品准入方面，银行有较为宽松的要求。（　　） 【答案】错误 【解析】由于基金子公司设立时间短，注册资金规模较小，产品开发的决策链条短，在机构准入和产品准入方面。银行有较为严格的要求。 （ ）10、理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。 【答案】正确 （ ）11、格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款。（　　） 【答案】错误 【解析】格式条款和非格式条款不一致的，应当采用非格式条款。 （ ）12、结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款，零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的一种金融产品。 【答案】正确 【解析】本题考查结构性理财产品的概念。结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款，零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的一种金融产品。 （ ）13、当事人订立合同的形式只能是书面形式。 【答案】错误 【解析】当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式。法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式。当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式。书面形式是指合同书、信件和数据电文（包括电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件）等可以有形地表现所载内容的形式。 （ ）14、基金宣传推介材料推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场资金相当于将资金作为存款存放在银行。（　　） 【答案】错误 【解析】基金宣传推介材料推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场资金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构．基金管理人并不保证收益，也不保证最低收益。 （ ）15、折价发行是指发行价格高于票面价值，按票面价值偿还。（　　） 【答案】错误 【解析】溢价发行是指发行价格高于票面价值，按票面价值偿还。 @## （ ）16、客户的理财目标一般是清晰的和明确的。 【答案】错误 【解析】客户的理财需求往往是潜在的，或不明确的，这需要专业理财师在与客户接触沟通中，询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确。 （ ）17、按复利计算时，每一期本金的数额是相同的。 【答案】错误 【解析】单利始终以最初的本金为基数计算收益，而复利则以本金和利息为基数计息，从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。 （ ）18、我国主要的股票价格指数有沪深300指数、上证综合指数、深证综合指数、深证成分股指数、上证50指数和上证180指数。 【答案】正确 （ ）19、基金业务可以给商业银行带来非利息收入。 【答案】正确 【解析】基金业务属于银行的代理业务,银行代理服务类业务简称代理业务,指银行在其渠道代理其他企业、机构办理的、不构成商业银行表内资产负债业务,给商业银行带来非利息收入的业务。 （ ）20、生命周期理论认为，自然人是在相当长的时间内计划个人