反洗钱制度有效性.pdf

一、我国反洗钱监管工作面临的困境 (一)金融机构方面存在的问题给反洗钱监管工作带来难题 1.金融机构对反洗钱的认知程度存在行业差异，造成反洗钱监管资料来源不 够及时和准确。从全国情况看，银行业金融机构对反洗钱工作的重视程度普遍有 所提高.已经把反洗钱工作作为合规管理的重要组成部分纳入年度工作目标，并 在组织建设、人员配备、技术手段建设等方面给予了较大程度的关注，对反洗钱 领导小组进行了整合，细化了工作职责，修订和完善了反洗钱内控制度和操作流 程，反洗钱各项工作已经由被动向主动转变。但与此同时，非银行金融机构对反 洗钱工作的认识还存在误区，尤其是信