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投资规划的资料;生命周期与理财;从中美家庭的财务收入比看差距;第一节 投资规划概述;什么是投资？;;资产管理的模式;筹资者;借款人;;投资收益;Historical Returns;$1投资在美国资本市场的业绩表现（1928~2002）;投资期限与具体目标;仿真题（多选）;投资目标的设定与资产选择;资产配置;战术性资产配置;短期市场状况;战略性资产配置则是一种长期的策略，认为市场是有效率的。所以长期来说，短线的低进高出，平均而言，根本无法获得超额利润。 所以投资人应该采取消极的投资策略，只投资指数型基金(即市场组合) 。 在本策略下，下一步也就不会有精挑细选的动作，只要买指数型基金(即市场组合)即可。;第二节 收集客户信息;客户的问题;客户特征分析：财务信息;;;第三节 股票;证券市场;二级市场组织;注册制与核准制;股票发行方式;私募发行;The “Markets”;工具;股票(Stocks);;;股票与债券的区别;普通股的分类;其它分类;优先股;优先股分类（一）;优先股分类（二）;可转换的优先股 允许其持有人在某种情况下要求转换为一定数额的普通股。 可回收优先股与不可回收优先股 是指公司回购自己的股票而把它存入公司的金库。 限制： （1）这种收回的股权没有表决权 （2）不得领取红利;Stock Index;综合指数(Composite) 成分指数(Component) 全市场指数(full-Market) 行业分类指数(Indice by category);股票指数名称;Dow Jones Index, SP500 Index, and Vanguard Index Trust 500 Index Fund(VFINX) ;SP 500 Maximum Period Chart;交易的特别处理;某只股票的价格连续三个交易日达到涨幅限制或跌幅限制； 某只股票连续5个交易日列入股票、基金公开信息； 某只股票价格的振幅连续三个交易日达到 15%； 某只股票的日成交量与上月日均成交量相比连续五个交易日放大10倍；;回购交易;退市制度;第四节 债券;;;;;;;;;;;;;;;;;债券的分类 ;债券的分类 ;债券的分类 ;债券的分类 ; 可赎券是公司可以在适应时机以约定价格赎回的债券，可赎回债券的票面利率与普通公司债券的票面利率相比（ ）。 A、较高 B、较低 C、相等 D、无法确定 ;净价交易;;图例;;;;;;;;公司债券的评级（SP’s);第???节 基金;;;第89页/共174页;;契约型基金的基本架构;;;;;;;;;;;;;;;第106页/共174页;;;;;第111页/共174页;;;;;;费用 ;不同的金额，不同的申购费率 ;;;案例;;赎回费率表 ;;; 举例说明: 2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元,2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值 ＝1.0486＋0.025＝1.0736元。;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;;期货与股票的区别;;;;a）购买看涨期权 b）出售看涨期权 ;;认股权证(warrants);权证的要素;认股权证与认沽权证的区别;价内权证、价平权证和价外权证;权证的价值;例：;权证的杠杆效应;第七节 外汇;外汇产品及外汇交易形式;第八节 黄金投资; 黄金十年（1997—2007） 250美元/盎司—860美元/盎司 ;常见黄金投资工具;实物黄金;金 币; 金 饰;黄金凭证（纸黄金）; 黄金凭证（纸黄金）; 黄金凭证（纸黄金）;黄金衍生品;黄金ETF;黄金T+D;感谢观看!