个人理财规划范本.docx

个人理财规划范本 1. 背景资料 小王夫妻年龄均为28岁，居住于惠州，两人都是金融从业人员。男方父母原在乡下务农，无退休金，过去的积蓄已经全部给小王夫妻购房。夫妻结婚3年，现无贷款，有5万元定期存款和2万元货币基金。除社会保险外，未购买商业保险。 2. 收支情况 小王月税前收入约为8000元，其妻月税前收入约为6000元。家庭支出包括每月的物业费400元，衣食费2000元，交通费400元，医疗费100元。 3. 理财目标 小王夫妻预计两年内将生育一子女，之后培养子女到大学毕业，大学学费每年现值1万元。男方父母两年后将由外地迁入本市居住，帮忙带小孩。想换买一套同区位但面积大1倍的房屋供届时一家五