2023年理财规划师之二级理财规划师题库附完整答案（有一套）.docxVIP

2023年理财规划师之二级理财规划师题库 第一部分 单选题(300题) 1、关于退休养老规划工具的可规划性，下列说法不正确的是( )。A.职业规划是退休养老规划的前提B.个人所在国家、地区或行业的社会保障状况是影响退休养老规划的重要因素C.退休养老规划使用商业性养老保险的可规划性较弱D.将房产价值在退休后变现也是退休养老规划的一个重要手段【答案】：C 2、退休养老规划应具有( )，以确保能根据环境的变动而做出相应调整，以增加其适应性。A.弹性B.刚性C.固定性D.无弹性【答案】：A 3、澳大利亚某外汇市场的外汇报价为1澳大力亚元=0.6.019美元，这属于( )。A.直接标价法B.间接标价法C.买入标价法D.买出标价法【答案】：B 4、客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。其中，中期目标是指一般需要( )年才可能实现的愿望。A.1～5B.1～10C.1～15D.1～20【答案】：B 5、债券X、Y的期限都为5年，但债券X、Y的到期收益率分别为10%、8%，则下列说法正确的是( )。A.债券X对利率变化更敏感B.债券Y对利率变化更敏感C.债券X、Y对利率变化同样敏感D.债券X、Y不受利率的影响【答案】：B 6、随着人口老龄化的加剧，国家鼓励企业举办企业年金，其中国不属于举办企业年金的意义的是( )。A.减轻国家养老负担压力B.增强企业凝聚力C.推动资本市场发育D.加强我国各类金融机构分业发展【答案】：D 7、保险体现的是“我为人人，人人为我”的思想，从风险管理的角度出发，被称为（ ）。A.风险回避B.损失控制C.风险自留D.风险分散【答案】：D 8、张先生为唐小姐购买的人身保险的当事人包括（ ）。A.唐小姐B.张先生C.张先生的父母D.唐小姐的父母【答案】：B 9、对于和子女分开居住的老年人夫妇来说，小户型住宅是养老的较佳选择，其原因不包括（　　）。A.地处市区，方便子女探访和旧街坊、亲友等相互往来和聚会，使老人不致有“与世隔绝”之感B.周围配套完善、医疗机构齐全且设备先进，万一身体不适，需要医疗救护可以做到及时、方便C.面积不大，不易使老人因家里空旷而产生恐惧感，且易于清洁卫生D.由于大户型住房总价高，老年人工作时间尚短、经济实力相对不强，一般难以承受【答案】：D 10、小李计划进行住房公积金贷款，他了解到住房公积金贷款可以享受较低的贷款利率，因此是在客户理财过程中需要尽量加以利用的必要工具，而各地住房公积金管理中心制定的贷款期限则有不同，一般来说，最长不得超过( )。A.20年B.25年C.30年D.房屋剩余使用寿命【答案】：C 11、货币市场基金是有效的现金管理工具，它的投资收益按天计算，每日都有利息收入，投资者享受的是( )；同时，银行定期存款享受的是( )。A.复利；单利B.复利；复利C.单利；复利D.单利；单利【答案】：A 12、理财规划师在实践工作中总结出确定一个人保险金额的“72原则”其具体含义是( )。A.保险提供的保障应该至少足够再没有工作的情况下支撑72年B.保险提供的保障应该至少足够再没有工作的情况下支撑6年C.保险提供的保障应该至多足够再没有工作的情况下支撑72年D.保险提供的保障应该至多足够再没有工作的情况下支撑6年【答案】：B 13、下列所得中，属于劳务报酬所得的是( )。A.个人出租财产取得的收入B.个人提供专有技术取得的报酬C.个人发表书画作品取得的收入D.个人担任董事职务取得的董事费收入【答案】：D 14、2006年底，张先生获得税前奖金12000元，则该笔奖金应该缴纳的个人所得税为( )。A.1200元B.1175元C.2025元D.1000元【答案】：B 15、( )不能被视为固定收益证券。A.国债B.零息债券C.普通股股票D.优先股股票【答案】：C 16、一般来说，当资金运用的收益较高而运用资金的风险也较大时，市场利率会( )。A.下降B.不变C.上升D.不确定【答案】：C 17、假设某资产组合的β系数为1.5，α系数为3%，期望收益率为18%。如果无风险收益率为6%，那么根据詹森指数，市场组合的期望收益率为( )。A.12%B.14%C.15%D.16%【答案】：A 18、国外个人理财业务发展中，( )通常被认为是个人理财业务的萌芽时期。A.20世纪20年代到50年代B.20世纪60年代到80年代C.20世纪30年代到60年代D.20世纪9