JRT 0030.2-2006信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第 2 部分：信用评级业务规范.pdf

ICS 03.060A 11JR备案号：中华人民共和国金融行业标准JR/T 0030.2—2006信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第2部分：信用评级业务规范Specification for credit rating in the credit market and inter-bank market-Part 2: Specification for business of credit Rating2006-11-21 发布2006-11-21 实施中国人民银行发布 JR/T 0030.2---2006目次前言II1 范围2 术语和定义3信用评级业务3.1 概述3.2信用评级基本原则3.3信用评级小组3.4信用评级信息3.5信用评级程序34信用评级结果及其发布4.1评级结果4.2评级结果发布 JR/T 0030.2—2006跟踪评级安排包括定期跟踪评级和不定期跟踪评级。跟踪评级安排应在首次评级报告中说明信用等级时效限定内的跟踪评级时间、评级范围、出具评级报告方式等内容，持续揭示评级对象（发行人）的信用变化。4.1.2.2.5信用评级报告附录信用评级报告附录部分应当收录与此次评级相关的其他重要事项。4.2评级结果发布信用评级结果的发布方式应有利于信用信息的及时传播。评级结果发布的要求如下：信用评级结果的发布要依据国家有关法律法规的规定和信用评级业务主管部门的规定，将评级结果在评级机构网站、指定的公共媒体上对外发布。若无相应的法律法规和规定，对由第三方委托进行的信用评级，按照委托主体与评级对象（发行人）的约定，发布评级结果；对评级对象主动进行的信用评级，信用评级结果的发布方式应当有利于信用信息的及时传播；信用评级结果发布的内容一般包括评级对象（发行人）名称、信用等级、简要描述及主要支持数据；一评级机构应当及时将评级结果向信用评级业务主管部门报告。跟踪评级结果发布的具体要求如下：1）对于主体评级，评级机构应在正式出具评级报告后第6个月发布定期跟踪报告；对于一年期的短期债券评级机构应在债券发行后第6个月发布定期跟踪报告；中长期债券应在债券发行后第12个月发布定期跟踪报告；2）不定期跟踪自首次评级报告发行之日起进行。不定期跟踪评级结果若发生变化，应在不定期跟踪评级分析结束后下1个工作日向评级业务主管部门报告并发布评级结果的变化；若无变化，应在不定期跟踪评级分析结束后7个工作日内向评级业务主管部门报告并发布评级结果。8 JR/T 0030.2—2006前言JR/T0030在总标题《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》下，包括以下三个部分：《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第1部分：信用评级主体规范》《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第2部分：信用评级业务规范》一《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第3部分：信用评级业务管理规范》本部分为JR/T0030的第2部分；本部分由中国人民银行征信管理局提出；本部分由全国金融标准化技术委员会归口；本部分主要起草单位：中国人民银行征信管理局、中国人民银行科技司、中国金融电子化公司、中国人民银行上海总部金融服务二部、大公国际资信评估有限公司、联合资信评估有限公司、上海远东资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、中诚信国际信用评级有限责任公司。本部分协作起草单位：中国人民银行济南分行、中国人民银行杭州中心支行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、中国光大银行。本部分主要起草人：戴根有、姜维俊、文四立、万存知、李晓枫、李斌、黄慕东、杨兹、陆书春、李曙光、姜雪涛、杨颖莉、李建云、景芸、丁卉、龙文征、陈炎、赵燕、张丽红、杜国庆、孙卫东、方景星、胡志龙、史永恒、陈敏、宋佳宾、李振宇、张愈强、马文洛、袁敏。 JR/T 0030.2—2006信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第2部分：信用评级业务规范1 范围本部分规定了信用评级业务中信用评级程序、信用等级符号及含义、信用评级报告内容等。本部分适用于信用评级机构进行信用评级时的业务操作。2术语和定义下列术语和定义适用于本部分。2. 1信用 credit以偿还为条件的价值运动的特殊形式，多产生于融资行为和商品交易的赊销或预付之中，如银行信用、商业信用等。2. 2信用评级 credit rating也称资信评级，由独立的信用评级机构对影响评级对象的诸多信用风险因素进行分析研究，就其偿还债务的能力及其偿债意愿进行综合评价，并且用简单明了的符号表示出来。2. 3信用等级 credit ratings2. 4信用评级机构 credit rating agency依法设立的从事信用评级业务的社会中介机构。2. 5债券信用评级 bond credit rating以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级。2.