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2022必威体育精装版反洗钱案例 篇一：2022年第四季度反洗钱工作总结 长安银行岐山县支行 2022年第四季度反洗钱报告 人行岐山县支行： 主要工作情况及反洗钱工作效果。 （一）客户身份识别情况 1．我支行在以开立账户等方式与客户建立业务关系，或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的，按照要求识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件，留存客户联网核查记录。 2．我支行在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存客户联网核查记录。 3．我行网点给单位客户代理员工申请开立批量账户业务2笔，共代发工资264户。 6．出现以下情形时，我支行重新识别客户身份： （1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种 类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人。 （2）客户姓名或者名称与国家有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同。 （3）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑。 （4获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息不一致或者相互矛盾。 （6）认为应重新识别客户身份的其他情形。 共新增客户483户，其中对公客户9户，个人客户474户。重新识别客户7户。 （二）客户风险分类管理情况 1．系统角色设臵情况 反洗钱客户风险分类系统角色按规定设臵。经过我行申请，分行反洗钱中心设臵了风险分类审批员、查询员权限。风险分类操作员、审批员、查询员由不同人员担任，实行职责分离；反洗钱工作人员变动及时进行系统角色的新增、调整和停用，及时向上级行报备。 2．客户洗钱风险分类情况 （1）人工确认、调整客户风险等级情况。按要求对系统自动划分的客户风险等级进行确认、调整、审批，理由充分。 （2）人工调整客户风险等级情况。根据客户情况变化及时调整 客户风险等级，特别是对属于白名单客户及高风险客户及时进行维护。 3．客户尽职调查情况 （1）我支行对于一、二类高风险客户，在分类结果确认或审批后10个工作日内填妥相关尽职调查表，完成增强尽职调查工作，客户尽职调查表填写规范，要素齐全。 （1）我支行逐月保存《反洗钱客户风险等级调整明细表》，在每半年和全年结束后15个工作日内保存本行一、二类客户电子清单。 5．客户风险分类监督检查 支行组织对本行反洗钱客户风险分类、高风险客户尽职调查等情况进行监督检查，检查和整改情况情况报送上级行。 (三)、反洗钱各岗位工作职责执行情况 我行反洗钱各岗位职责分为四类： 一是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。严格执行存款实名制的规定，不 四是各机构负责人（内控合规员）是本机构反洗钱工作第一责任人。负责组织本机构反洗钱工作的开展；负责反洗钱业务的检查、督办与整改落实，对存在问题的整改负第一责任。 (四)、大额资金交易报告和可疑资金交易报告的执行、保存情况按照当地监管当局大额和可疑交易报告制度的要求，严格履行日常报送义务，不隐瞒、漏报；严格遵守必威体育官网网址原则，不将报送情况通知 篇二：人行必威体育精装版2022必威体育精装版反洗钱终结性考试99分 篇三：洗钱风险防范启示2022第七期农行 洗钱风险防范案例启示 2022年第7期 （总第7期） 人行商洛中支反洗钱科二〇一五年五月二十八日 前言：当前国际国内洗钱形势愈演愈烈，防控洗钱风险责任愈 加重大。怎样在实际工作中落实“风险为本”工作理念，凸显其有效 性？值得反思。 从2022年开始，人行商洛中支相继开展2022年“洗钱风险排查 年”、2022年“反洗钱联防联控年”、2022年“洗钱风险管控年”一 系列活动，其根本目的就是加强金融机构前后台联动、各金融机构之 间联防联控，利用前台人员接触和了解客户及后台集中处理人员通过 系统掌握客户交易相关情况之便利，加大人工对可疑客户及可疑交易 数据的筛选分析，将零散的洗钱信息尽早完整化，促进全辖有效信息 共享，保持全辖反洗钱高压态势，促使洗钱风险露头就打。但怎样发 挥全辖联防联控强大合力，怎样教育一线员工练就“火眼金睛”，加 强洗钱风险有效管控，将洗钱犯罪消灭在萌芽状态，是我们当前重点 分析和研究的课题。 现将我市银行业中洗钱风险防范案例中好的做法提供给大家，从 一个个细小风险的防范，从一次次对内控制度的坚持，可以看出他们 开展反洗钱工作中的专业精湛和工作敬业，如何确保反洗钱工作有效 性？别无他法，只有脚踏实际，从我做起，防微杜渐。总之，请大家 相互参考，相互借鉴，一叶而知秋。请各家单位将案例转发到每一个 营业网点，组织员工学习讨论，切实增强