2023年银行支行上半年操作风险管理情况报告.doc

2023年某支行上半年操作风险 管理情况报告 法律与合规部： 根据贵部《广州某银行操作风险管理办法（修订）》、《商业银行操作风险管理指引》等文件要求，支行领导高度重视，组织专人对2023年上半年操作风险工作进行评估自查，现将自评情况汇报如下： 工作开展情况 支行上半年主要是从人员方面的操作风险、流程方面的操作风险、系统方面的操作风险、外部事件方面的操作风险四个方面进行了自评。通过自查支行各条线制度建设情况、培训情况、内部检查及外部检查相关问题台账，以及调阅监控等方式，对支行开展了全面操作风险自评工作，从柜面业务、贷后管理及制度管理业务中，发现支行经办人员因操作流程不熟导致了业务差错，对已发现的风险问题，作出了问责处罚和通报，避免风险的扩大，缩小风险影响的范围。 操作风险损失情况 上半年未发生重大操作风险事件，未造成操作风险损失。 制度建设情况 　　支行根据总行各条线下发的各项制度要求，结合本行实际情况，今年上半年支行修订了广州某银行某支行个人金融信息保护管理办法》、《广州某银行某支行支委会议事规则》、《广州某银行某支行部门岗位职责》、《广州某银行某支行员工360绩效考评实施细则》、《某支行突发事件应急分队实施细则》，下发了《广州某银行某支行征信业务管理操作细则》。 四、存在不足及整改情况 三、分析原因 （一）业务流程操作不规范。我行各项制度的建立已考虑了风险控制因素，制度体质本身具备风险防范功能，按章操作的同时即能实现风险有效的有效控。从支行排查情况反映，部分员工仍对系统操作执行不到位。 （二）制度规章学习不够。经办人员在履职方面认识不够，业务流程不熟悉，以致内控管理制度和操作规程得不到有效落实。 四、下一步操作风险防控的主要措施 一是思想重视，强化责任落实。支行要建立持续培训机制，不断加强风险管理培训，加强职业道德教育培训。 二是加强学习，落实各项业务培训，提高员工业务水平。对于重点业务，经办人员要提升业务能力，会计主管及部门经理要起监督作用，认真复核业务流程。 三是安排专项排查，加大信贷系统数据治理力度。支行将在三季度针对信贷系统数据录入，划型分类进行专项排查，找出问题，加强对客户信息录入质量管理。 　　四是严肃处罚，提升警示作用。对内、外部检查问题做好台账，严格按照我行《广州某银行员工违规失职行为问责办法》赣银发[2020]320号和《广州某银行员工轻微违规行为积分标准》的有关规定对相关责任人进行严肃追究和处罚。 　　　　　　　　　　　　　　　　　 某支行 　　　　　　　　　　　　　　 2023年7月7日