广州某银行保管箱业务操作细则.docx

— — PAGE 1 — PAGE 广州某银行保管箱业务操作细则 第一条 为加强保管箱业务的管理，保障出租方、租用方的双方正当权益，维护保管箱的合规正常使用，根据《广州某银行保管箱业务管理办法》，制定本细则。 第二条 基本规定 （一）租用人为自然人向我行申请保管箱租箱业务时，须提供本人有效身份证明原件及本人名下的广州某银行银行卡方可申请办理，证件核实工作同开户业务管理，严禁客户代办租箱业务。 （二）保管箱经办员在受理客户提交保管箱签约、承租、授权等业务时，须对客户进行身份核实，对有合理理由怀疑客户身份的不得办理。 第三条 保管箱人员管理规定 （一）人员职责 1.系统管理人员：负责在保管箱系统中设定各岗位操作人员权限，具有保管箱系统管理员权限；负责保管箱业务日常监督及检查工作。 2.业务主管：负责对保管箱相关业务进行复核、审批及授权；负责保管箱业务日常管理及检查工作。 3.保管箱经办员：负责办理保管箱开户、续租、退租、开箱、变更等业务的操作，发出催交欠付租金通知;负责帐务记载、按时填制业务统计报表;妥善装订保管业务档案资料;负责定期或不定期检查库房内外的各项设备设施，确保正常运行；负责在保管箱营业区域对保管箱业务的宣传和营销. 4.保管箱管库员：负责保管箱钥匙保管、交接、封存、核对等日常管理;负责保管箱金库门的开启；负责引导客户进入保管箱金库自助开启保管箱；负责在保管箱营业区域对保管箱业务的宣传和营销。 （二）权限管理 各级权限人员只能持一种保管箱操作权限，严禁一人同时持有系统管理员和操作员权限。各级操作权限只能由本人使用，严禁使用他人操作权限办理业务。 1.系统管理人员：具有保管箱业务系统中设定各岗位操作员权限及系统参数维护。 2.业务主管：具有保管箱业务系统复核和审批权限。 3.保管箱经办员：具有保管箱业务系统操作权限。 （三）权限回收 操作人员调离岗位，应在人员调离的当天报业务主管及部门负责人审批后提交系统管理人员进行权限作废处理。 第四条 保管箱开启时，必须采用保管箱钥匙+电子密码锁开启的方式/备用钥匙，电子密码锁生成前保管箱经办员必须认真核对开箱人身份。 第五条 保管箱库房管理实行双人管库原则，严禁一人掌管多把密码锁，遇人员变动，须及时办理交接手续。 第六条 保管箱金库门开启时除开启人员外其余人员须回避，严格做到“自开自锁”。 第七条 保管箱库房区域管理 （一）除业务经办机构负责人、业务分管行长/总经理、副总经理、业务主管、保管箱经办员、保管箱管库人员外，其他人员均不得随意进入保管箱库房区域，特殊情况需进入保管箱库房区域时，须核对留存进入人员身份证明资料并登记《保管箱库房出入登记簿》（附件11）。 （二）进入保管箱库房人员必须做到“同进同出”，严禁一人留滞库房。 （三）保管箱管理人员应不定期的对库房进行维护处理，包括消防器材、除尘、清扫、箱体表面清洁等，以保证库房内环境良好。 第八条 保管箱用户钥匙管理 （一）每个保管箱均配备一套钥匙（两把），保管箱未租用前，钥匙由保管箱管库员登记《查库登记簿》保管，租箱成功后交租用人使用，交接保管情况需在《重要物品交接登记簿》进行出入登记管控。 （二）遇人员变动，须在监控下清点保管箱未租用钥匙实物并立即办理交接手续。 （三）作废的锁和钥匙，遇客户钥匙挂失或凿箱时，需将作废的锁体或钥匙双人封存收回，并登记在《查库登记簿》中,由系统管理人员/业务主管、保管箱管库员共同在封存上签章/签字确认。 第九条 保管箱租用开户规定? （一）租箱人、被授权人申请条件? 1.个人：年满18周岁具有完全民事行为能力的自然人可以申请成为租箱人或被授权人，须提供本人有效身份证明原件方可申请办理。? 2.单位：提供可证明该客户依法设立或可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件、组织机构代码证、税务登记证、机构信用代码证。申请时由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的，应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及单位出具的《保管箱使用授权书》，以及被授权人的身份证件。? （二）不允许租赁联名保管箱。 第十条 申请租用 （一）个人申请租用保管箱，须持本人合法有效证件原件及本人名下的广州某银行卡，填写《广州某银行保管箱租箱协议》（附件3）、《租用保管箱申请表》（个人版）（附件4），提交有关资料。　　如租用人需授权委托他人代理保管箱业务，须填写《保管箱使用授权书》（附件6）确定授权代理人，明确授权范围。租箱时授权代理人须同时到场出示合法有效证件，并预留个人资料。 （二）单位申请租箱，须持合法有效证明文件，填写《广州某银行保管箱租箱协议》、《租用保管箱申请表》（单位版）（附件5），在申请表上加盖公章，由法人代表签字或盖章，并在申请表上指定