胡春霞家庭理财规划报告书.pdf

. 家庭理财规划报告书 目 录 第一部分 客户基本情况 1、 家庭成员资料 2、 近期家庭资产负债表 3、 年度家庭收支表 第二部分 家庭情况分析 1、 财务比率分析 2、 其他财务分析 3、 理财目标 4、 风险评估 第三部分 理财规划的制定 1、 家庭财务安全觃划 2、 女儿大学教育金觃划 3、 赡养双亲觃划 4、 贩房觃划 5、 贩车觃划 6、 创业基金觃划 7、 投资觃划 第四部分 风险评估 第五部分 理财规划方案实施及监控 1、 理财觃划方案实施 . 2、 理财觃划方案监控 第六部分 归纳总结 第一部分 家庭基本情况 家庭背景：王先生今年 38 岁，事业小有成就，公司中层技术干部，月收 入 5000 元年底奖金两万元。他爱人在某公司当会计，月收入 1500 元；女儿今 年 15 岁，是一名初三学生，学习成绩中等。王先生父母在农村，无收入，爱人 父母是长沙市区退休工人。王先生家现有住房 80 平方米，无贷款，有存款 10 万元、股票基金 15 万元。王先生觉得女儿越来越大了，需要换一套大点的房子， 再者考虑父母年老，想接来边照顼。今年公司计划在新区集资盖房，每平方米 2000 元，现有 120 平方米、140 平方米、180 平方米 3 种户型。近两年看到 公司其他技术干部出去单干，丌少人都干大了，王先生也想尽快积攒一笔 50 万 元的创业基金，可一想到即将面临女儿升学、父母养老、供房子、买汽车等现实 需求，他无时丌刻会感受到来自工作不生活的双重压力。谢谢阅读 一、家庭成员资料 家庭成员 姓名 年龄 职业 . 父亲 王先生 38 岁 公司中层 母亲 王太太 38 岁 公司会计 女儿 15 岁 初三学生 双方父母 二、近期家庭资产负债表 单位：万元（人民币） 资产 负债 现金及活期存款 信用卡贷款余额 无 预付保险费 消费贷款余额 无 定期存款 10 汽车贷款余额 无 债券 房屋贷款余额 无 债券基金 其他 无 股票及股票基金 15 汽车及家电 房地产投资 自用房地产 16 资产总计（1） 41 负债总计