2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点总结精品.pdf

2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点总 结归纳 1、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（ ）。 A.向他人提供基金未公开的信息 B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额 【答案】 B 2、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允 价值的过程。 A.全部资产 B.全部资产及全部负债 C.净资产 D.负债 【答案】 B 3、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（） A.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 B.有足够的基金销售网点 C.有安全高效的清算、交割系统 D.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员 【答案】 B 4、（2019 年真题）证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风 险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（ ）。 2023 A.一次性 B.效益性 C.适用性 D.灵活性 【答案】 C 5、QDII 基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（ ） 。 A.1％ B.2％ C.5％ D.10％ 【答案】 D 6、我国基金信息披露的规范性文件中不包括（　　）。 A. 《证券投资基金信息披露内容和格式准则》 B. 《证券投资基金信息披露编报规则》 C. 《证券投资基金信息披露XBRL 模板》 D. 《证券投资基金法》 【答案】 D 7、（2017 年真题）下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（ ）。 A.行业协会开展内幕交易案件警示展示 B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施 C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵 2023 D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册 【答案】 B 8、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（ ）。 A.证券投资咨询机构 B.商业银行 C.基金评价机构 D.保险公司 【答案】 C 9、下列关于基金管理公司独立运作原则的说法，错误的是（　　）。 A.基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间是隶属关系 B.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员 C.不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘 D.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职 【答案】 A 10、（2017 年真题）下列关于基金赎回计算公式错误的是（ ）。 A.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额 B.赎回总金额=赎回数量 ×赎回 日基金份额净值 C.赎回金额=赎回总金额-赎回费用 D.赎回费用=赎回总金额 ×赎回费率 【答案】 A 11、(2017年)关于内幕信息，下列表述错误的是（ ）。 A.内幕信息必须是非公开的信息 2023 B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格 C.内幕信息必须是来源可靠的信息 D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息 【答案】 D 12、以下投资者教育活动中，直接体现保护投资者基本原则的是() A.向投资者揭示证券市场风险，警示投资者 “买者自负” B.对异常账户进行监控并对其持有人进行合规交易方面的教育 C.了解客户资信状况，交易习惯，证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况 D.将本机构简介及资质证明文件置备于营业场所的显著位置 【答案】 C 13、（2016 年真题）下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（ ）。 A.遵从价格优先、时间优先原则 B.申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币 C.基金单笔最大数量应当低于 100 万份 D.实行 T+1 交收制度 【答案】 B 14、(2016年)下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。 A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正