金融理论与实务综合试题 .pdf

金融理论与实务综合试题（3 ） 课程代码：00150 一、单项选择题（本大题共15 小题，每小题1 分，共15 分。在每小题列出的四个备选项中 只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。） “大一统”的金融体制说法不正确的是【B 】 A.对当时的经济发展起到了 一定的促进作用 2. 中国人民银行完全摆脱具体银行业务专门行使中央银行职能是在【C 】 A. 1979 年 B. 1981 年 C. 1983 年 D. 1986 年 3.下列哪一个是最早的资产管理理论【A 】 4.保险的基本职能是分散风险和【C 】 5. 《巴塞尔协议》规定协议签署 国银行的最低资本限额为 【B 】 A.银行风险资产的10% B.银行风险资产的8% C.银行风险资产的6% 6.在西方国家商业银行存款服务的种类 中，下列哪个不是交易账户的内容 【D 】 7.金融期货、期权属于 【C 】 B. —般 的金融工具 8.期货合约账户的交割期限是【A 】 9.1973 年哪个期权交易所成立，正式推出了股票期权合约交易，标志着金融期权的诞生【A 】 A.芝加哥期权交易所 C.伦敦期权交易所 10.金融期货中最早出现的品种是【D 】 11.标志着证券投资基金市场对保险公司开放，保险资金“间接入市”的是【A 】 A. 《保险公司投资证券投资基金管理执行办法》的颁布 B. 《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》的颁布 C. 《保险公司股票资产托管指引（试行）》的颁布 D. 《关于保险资金股票投资有关问题的通知》的颁布 12.投资银行参与风险投资主要通过它的哪个部门进行 【D 】 A.并购部门 C.管理咨询部门 13.某房主将其价值200 万元的房屋投保220 万元的保险金额，那么保险事故发生后，房主 最多获得多少万元的保险赔款【B 】 A. 180 万元 B. 200 万元 C. 220 万元 D. 无法衡量 14.委托人将自己的版权、知识产权等财产委托给信托投资公司进行管理、运用和处置厲于 【C 】 A.资金信托 C.有价证券信托 15.贷款损失的概率在50%至75%之间的贷款是【D 】 A.正常贷款 二、多项选择理（本大题共5 小题，毎小埋2 分，共 10 分。在毎小埋列出的五个备选项中 至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选 均无分。） 16.金融机构的经营风险主要表现在 【ABDE 】 17.下列属于商业银行中间业务的有【ABCDE 】 18.商业银行在经营过程中面临的主要风险有【ABCDE 】 A. 国家风险 C.操作风险 19. 目前，市场上利率期货交易的主要品种有【ACE 】 20.政策性保险主要包括【AB 】 三、名词解释題（本大题共5 小题，每小题3 分，共15 分) 定期存款：是指存款人和银行预先约定存款期限的存款。 余额包销：是指投资银行与发行人签订协议.在约定的期限内发行证券，并收取佣金.到约定 的销筲期满，售后剩余的证券，由投资银行按协议价格全部认购。 金融衍生交易业务：是指商业银行为满足客户保值或自身头寸管理等笛要而进行的货币、利 率、股票和商品的远期、互换、期权等衍生交易业务。 信息不对称：是指交易的一方对交易的另一方不充分了解的现象。 执行价格：是指期权合约中确定的、期权买方在行使其权利时实际执行的价格 （标的资产的 买价或卖价）。 四、计算题（本题5 分） 26.假设A 公司在3 个月后需要一笔金额为 100 万元的资金，为期6 个月。其财务经理预测 届时利率将上涨，因此，为锁定其资金成本,2009 年3 月1 日，该公司与某银行签订了一份 协议利率为6%，名义本金额为100 万元的3X9 远期利率协议。假定确定日的利率为6. 1%， 则该合同的结箅金为多少？ 解：卖方应向买方支付的结箅金为 [1000000(6.1%-6%)*180/360]/[1+6.1%*180/360]=485.20(元) 五、简答题（本大题共6 小题，每小题7 分，共42 分） 27.简述际货币基金组织的宗旨。 答：国际货币基金组织的宗旨是： (1)通过成员国共同研讨和协商国际货币问题，促进国际货币合作。 (2)促进国际贸易的扩大和平衡发展，开发成员国的生产资源。 (3)促进汇率稳定和成员国有条件的汇率安排，避免竞争性的货币贬值。 (4)协助成员国建立多边支付制度，消除妨碍世界贸易增大的外汇管制。 (5)协助成员国