银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》考试题(含答案).pdf

银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》考试题 （含答案） 一、单项选择题（共50题，每题1分）。 1、银行监管的本质实际上是（）监管。 A、法律 B、制度 C、风险 【参考答案】：B 【解析】：市场经济首先是规则经济或者是法制经济，银行监管的本质 实际上是制度监管，正如高兰所说，“监管就是制定并实施规则的一种活 动”。 2、下列关于商业银行理财业务的表述中，不正确的是（）。 A、通过分析客户自身财务状况、了解和发掘客户需求，为客户制定财务 管理目标和计划 B、本质上是间接融资业务 C、商业银行理财业务不属于中间业务 【参考答案】：B 【解析】：商业银行理财业务本质上是受投资人委托而开展的直接融资 业务，它既不是传统的资产负债业务，也不是传统意义上的中间业务。 3、中国邮政储蓄银行的挂牌时间是（）。 A、2005年10月27 日 B、2007年3月20 日 C、2012年1月21 日 【参考答案】：B 【出处】2014年上半年《法律法规与综合能力》真题 【解析】：2005年10月27 日，中国建设银行在香港联合交易所上市。 2006年12月31 日，经国务院同意银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立； 2007年3月20 日，中国邮政储蓄银行挂牌；2012年1月21 日，中国邮政储 蓄银行整体改制为股份有限公司。 4、银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机 构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构 依法采取的（）的行政强制措施。 A、停止其营业 B、终止其法人资格 C、没收其所有资产 【参考答案】：B 【出处】2014年上半年《法律法规与综合能力》真题 【解析】：《银行监督管理办法》第39条规定，银行金融机构有违法经 营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的， 国务院银行业监督管理机构有权予以撤销。撤销是指监管部门对经批准设立 的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施。 5、某商业银行2006年1月5 日买入国债，价格是100元，2007年1月 5 日卖出国债，价格是110元，期间未分配利息，则持有期收益率为（）。 [2012年6月真题] A、9.1% B、11% C、10% 【参考答案】：C 【解析】：持有期收益率= （出售价格-购买价格利息）/购买价格 ×100%=（110-100）/100=10%。 6、根据《行政处罚法》的规定，限制人身自由的行政处罚只能由下面哪 种规范性文件规定? （） A、法律 B、法律、法规 C、法律、法规和规章 【参考答案】：A 【解析】：我国法律、行政法规和地方性法规、规章和部分省级政府规 章可以在各自法定权限内设定行政处罚，其他规范性文件不得设定行政处罚。 限制人身自由的行政处罚，只能由法律设定。 7、下列关于基本存款账户的说法中，不正确的是（）。 A、基本存款账户可以进行现金收付 B、基本存款账户是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的 银行结算账户 C、同一存款客户在商业银行可以开立多个基本存款账户 【参考答案】：C 【解析】：基本存款账户是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需 要开立的银行结算账户。基本存款账户是存款人的主办账户，企业、事业单 位等可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现 金收付的基本账户，同一存款客户只能在商业银行开立一个基本存款账户。 8、被称为必威体育官网网址天堂的国家和地区一般都具有一些相应特征，以下不属于 其特征的是（）。 A、严格的银行必威体育官网网址法 B、有自由的公司法和严格的公司必威体育官网网址法 C、严格的金融规则 【参考答案】：C 【解析】：必威体育官网网址天堂一般具有以下特征：一是有严格的银行必威体育官网网址法；二 是有宽松的金融规则；三是有自由的公司法和严格的公司必威体育官网网址法。 9、下列洗钱各个阶段中，最容易被侦察到的阶段是（）。 A、处置阶段