信用社审计工作总结.pdf

信用社审计工作总结  “ ” 信用社审计工作总结年是实现 十五 计划的关键一年，是我省全面深 化信用社改革、构 新的产权关系、转换经营机制的一年。一年来， 我们市农村信用合作联社审计工作，在省联社、市银监局及我市联社 “ ” 的正确领导和大力支持下，认真践行 三个代表 重要思想，坚持实事 求是，客观公正的审计原则，积极开展各类审计活动，加强审计队伍 设，寻求审计工作方法的创新，强化审计监督职能，不断提高审计 质量，为信用社的改革、发展保驾护航。一年来，我们做了以下几方 面工作：一、 加强全员思想教育，增强遵纪守法的自觉性 、 组织 1 “ ” “ ” 全体员工认真学习 十六大 精神，贯彻落实 三个代表 重要思想，深 “ ” 刻领会 两个务必 的科学内函。以郑培民、李元龙等同志先进事迹激 “ ” 励干部职工，增强责任意识。加强 三个 文明 设，使全体员工树立 正确的世界观、人生观、价值观，自觉过好五关。让干部懂得职务是 一种压力，职工懂得岗位是一种责任。、抓好各项法律法规的学习， 2 “ 进一步学习 《人民银行法》、 、《商业银行法》《贷款通则》等 四法 ” 一通则 ，提高全员法律意识，增强遵纪守法的自觉性。 、 是加强 3 各项规章制度的学习和完善，要求全体员工必须严格执行各项操作规 程，严禁逆程序操作，防止因逆程序操作而形成的岗位风险。 、 全 4 面贯彻落实省委、省政府和省联社深化农村信用社改革的各项措施， 推动产权制度、劳动用工和分配制度改革，有针对性地做好干部职工 的思想政治工作，坚持正面引导，通过多种形式的学习教育，从根本 “ ” 上改变员工的思想，凝聚人心，积极营造 敬业在社、奉献在岗 的氛 围。二、 合理规划，认真实施，积极开展种类审计活动监审部每月 以月初审计工作 会的形式，在确保审计活动数量和审计工作质量的 前提下，合理的对各类审计活动进行规划，调配审计人员，明确审计 要求和工作重点，全年主要的审计活动有： 、 围绕合规经营，抓好 1 全面审计。在工作中，确定审计重点和必审内容。首先从经营风险和 合规性对各社内控机制进行稽核。以重要空白凭证检查为突破口，检 查各项制度的落实、执行情况。其次，加强对各项贷款的合法性、真 实性和有效性以及各种贷款违规行为的检查监督力度，保证贷款的合 法有效。对农户贷款坚持上门核对，看有无跨区、一户多贷等违规贷 款，增贷企业继续延伸到企业进行审计，对其经营状况、偿债能力等 方面进行检查，检查增量是否合理、合规。对贷款余额在 1000 万元 以上的企业逐步建立健全台帐，实施连续审计，预防贷款风险。并及 时了解掌握管理人员、信贷人员思想动态，帮助促进端正经营思想， 避免短期效应，防范信贷人员的道德风险，提高经营管理水平。第三， 进一步加大对内部管理和财务管理及内控制度等方面的检查力度，杜 绝各种违规操作行为，确保各个业务环节、过程和操作得到全面控制 和相互制约，减少岗位人为风险。同时督促各社合理使