2023年9月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析（考生回忆版）.docxVIP

2023年9月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析（考生回忆版） 第1题 单选题（每题0.5分，共40题，共20分） 1．下列关于债券登记的说法，错误的是（　　）。 A．债券登记时确定或变更债券持有人及权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施B．债券登记是指债券登记结算机构为债券发行人建立和维护债券持有人名册的行为 C．债券登记量等于已经发行但尚未到期的债券总量 D．债券登记是证券要素和证券权利的记录和确认 【参考答案】C 【参考解析】债券登记是指债券登记结算机构为债券发行人建立和维护债券持有人名册的行为，也就是证券要素和证券权利的记录和确认。债券登记时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施。 选项C：【债券托管量】等于已经发行但尚未到期的债券总量。 2．股票可以为持有人带来收益的特性是股票最基本的特征，这特征称为股票的（　　）。 A．流动性 B．收益性 C．风险性 D．参与性 【参考答案】B 【参考解析】收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。持有股票的目的在于获取收益。 3．目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括（　　）。 A．中国进出口银行 B．国家开发银行 C．中国工商银行 D．中国农业发展银行 【参考答案】C 【参考解析】政策性金融债券是指我国政策性银行、开发性金融机构为筹集资金，经监管部门批准，以市场化方式向国有商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行等金融机构发行的债券。政策性银行包括中国进出口银行、中国农业发展银行，开发性金融机构为国家开发银行。 4．下列关于股票基金的说法，错误的是（　　）。 A．比较适合长期投资者 B．平衡型股票基金不可以投资于收益稳定、价值被低估和安全性较高的股票 C．投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值 D．风险较高，但预期收益率也较高 【参考答案】B 【参考解析】股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金。在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80％以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。股票基金的风险较高，但预期收益也较高，其投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值，比较适合长期投资（ACD三项正确）。 股票基金根据所投资股票性质的不同，可作进一步分类。按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金。按所持股票性质分类，可分为价值型股票基金、成长型股票基金和平衡型股票基金等。价值型基金主要投资于收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票；成长型基金主要投资于收益增长速度快、未来发展潜力大的股票；同时投资于价值型股票和成长型股票的基金是平衡型基金（B项错误）。 5．下列属于证券市场融资活动的是（　　）。 A．商业票据融资 B．银行信贷 C．融资租赁 D．债券融资 【参考答案】D 【参考解析】一般来说，证券市场融资活动的方式主要包括股票融资和债券融资。另外，近年来，国内外兴起的投资基金融资也是证券融资的一种方式。 6．直接融资的特点之一是（　　）。 A．融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中 B．融资者有相对较强的自主性 C．融资信誉的差异性相对较小 D．融资的相对集中性 【参考答案】B 【参考解析】直接融资的具体特点包括：（1）直接性。（2）分散性。（3）信誉的差异性较大。（4）部分融资方式不可逆性。（5）融资者有相对较强的自主性。在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。 7．下列关于投资理念的说法，错误的是（　　）。 A．不同类型的基金具有相同的投资理念 B．投资理念的确定隐含对投资期限的抉择 C．投资理念包含投资目的 D．投资理念包含投资方法 【参考答案】A 【参考解析】投资理念的确定隐含着一系列投资抉择，包括对投资风险偏好的抉择、对投资期限的抉择、对投资策略的抉择等。不同类型的基金具有各自不同的投资理念和投资风格。 8．下列关于中国证券业协会的说法，错误的是（　　）。 A．中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准 B．中国证券业协会是行业自律性组织 C．中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人 D．中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会 【参考答案】A 【参考解析】中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会。中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。 A项错误，注意最后两字应当为“备案”。 9．根据《上海证券交易所科创板含业发行上市申报及推荐暂行规定》，科创板重点服务的新能源领域不包括（　　）。 A．大型火电 B．高效储能 C．先进核电 D．高效光电光热 【参考答案】A 【参考解析】新能源领域，主要包括先进核电、大型风电、高效光电光热、高效储能及相关服务等。 10．技术分