2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库与答案.pdf

2023 年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与 综合能力题库与答案 单选题（共 30 题） 1、以下不是《行政诉讼法》设立的目的是（ ）。 A.防止和纠正违法的或者不当的具体行政行为 B.保证人民法院正确、及时审理行政案件 C.保护公民、法人和其他组织的合法权益 D.维护和监督行政机关依法行使行政职权 【答案】 A 2、依法对金融机构采取风险处置措施时，为保证风险处置措施的顺利实施，金 融监管机构可以采取( )措施。 A.申请法院中止对被整顿的金融机构的民事诉讼和执行程序 B.申请法院暂缓对被整顿的金融机构的民事诉讼和执行程序 C.通过行政手段阻止债权人获得被整顿的金融机构的财产 D.允许债权人顺利获得被整顿的金融机构的财产 【答案】 A 3、关于银行的“风险管理部门”的说法，正确的是( )。 A.核心职能是风险信息的收集、分析和报告 B.具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险 C.职能是根据收集的信息，作出经营或战略方面的决策 D.可以又称为“风险管理委员会” 【答案】 A 4、信用卡和借记卡，统称为( )。 A.准贷记卡 B.银行卡 C.单位卡 D.贷记卡 【答案】 B 5、在银行组织构架的内部管理上，也将银行机构分为（ ）和利润中心两 类，其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构，而后者包括独立 核算的分支机构、产品线和子公司等。 A.管理中心 B.收益中心 C.资本中心 D.成本中心 【答案】 D 6、某人投资某债券，买入价格为 100 元，卖出价格为 120 元。期间获得利息收 入 10 元，则该投资的持有期收益率为 (?)。 A.30％? B.20％? C.10％? D.5％A 持有期收益率=卖出差额+利息收入／买入价格。本题中，持有期收益率 =(20+10) ／100=30％。故选A。 【答案】 A 7、假定某股票当期的估价为 12 元，上一年度的每股税后利润为 0.5 元，则该 股票的市盈率为（ ）。 A.6 B.12 C.2.5 D.24 【答案】 D 8、商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。 A.15％ B.20％ C.35％ D.50％ 【答案】 C 9、下列不属于行政诉讼当事人的是（ ）。 A.原告 B.第三人 C.被告 D.委托代理人 【答案】 D 10、银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据《银行业监督管理法》规 定，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款。 A.十万元以上二十万元以下 B.二十万元以上三十万元以下 C.三十万元以上五十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下 【答案】 D 11、在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，需要遵循的原则是 （ ）。 A.可以使用消费卡、有价证券 B.礼物收、送将会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定 C.礼物收、送会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠 D.礼物收、送不应该使礼物接受方产生交易义务感 【答案】 D 12、下列选项不符合有关法律法规关于银行业同业竞争规定的是( )。 A.银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则 B.在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段 C.可以免费向客户提供国际市场银行产品信息 D.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员 所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商 业秘密 【答案】 C 13、下列银行从业人员行为中，合法合规的是（ ）。 A.打听与自身工作无关的信息或法规委托他人履行岗位职责 B.组织或参与套取金融机构信贷资金、高利转贷 C.严格执行贷前调查、 贷时审查和贷后检查等工作 D.基于内部信息为他人提供理财或投资方面的建议 【答案】 C 14、甲于 3 月 10 日向乙发出签订合同的要约，乙于3 月 20 日承诺同意，甲、 乙双方在 3 月 24 日签订合同，合同中约定该合同于4 月 1 日生效。根据《民法 典》的规定，该合同的成立时间是（ ）。 A.3 月 10 日 B.3 月 20 日 C.3 月 24 日 D.4 月 1 日