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(国开)电大本科《金融风险管理》历年期末考试多选题题库 20 16年 1月至2020年 1月试题) 说明：试卷号：1334 课程代码：02313 适用专业及学历层次：会计学；本科 考试：形考 (纸考、比例50%);终考： (纸考、比例50%) 2020年1月试题及答案 11. 关于风险的定义，下列正确的是 (ABCD)。 A. 风险是发生某一经济损失的不确定性 B. 风险是经济损失机会或损失的可能性 C. 风险是经济可能发生的损害和危险 D. 风险是经济预期与实际发生各种结果的差异 E. 风险是一切损失的总称 12.内控系统的设置要以金融风险管理为主线，并遵循以下原则(ACD)。 A. 有效性 B . 盈利性 C. 全面性 D . 独立性 E. 便利性 13.信贷风险防范的方法中，减少风险的具体措施有 (ABCDE)。 A. 实行信贷配给制度 B. 实施抵押担保 C. 签订限制性契约 D. 提供贷款承诺 E. 跟踪客户的资产负债和资金流动情况 14. 折算风险的管理办法有 (AD)。 A. 缺口法 B . 商业法 C. 金融法 D .合约保值法 E. 财务管理法 15. 证券公司流动性风险主要来自 (ABCD)。 A. 代客理财 B. 自营证券业务 C. 新股 (债券)发行及配售承销业务 D .客户信用交易 E. 投放贷款 16. 利率风险的常用分析方法有 (AD)。 A. 收益分析法 B. 经济价值分析法 C. 缺口分析法 D. 利率型分析法 E. 续存期分析法 17. 操作风险的主要特点有 (ABD)。 A. 发生频率低，但损失大 B. 单个操作风险因素和操作性损失间数量关系不清晰 C. 操作风险不易界定 D. 人为因素是操作风险产生的主要原因 E. 操作风险发生时间具有不确定性 18.商业银行全面风险管理体系由以下 (ABCDE)要素组成。 A. 风险管理环境与风险信息处理 B. 风险管理目标与政策设定 C. 风险监测与识别、后评价和持续改进 D.风险评估与内部控制 E. 风险定价与处置 19. 保险公司资产负债管理技术主要有 (ACD)。 A. 现金流匹配策略 B. 资金池策略 C. 久期免疫策略 D. 动态财务风险 E. 缺口分析与管理 20. 某金融机构预测未来市场利率会上升，并进行积极的利率敏感性缺口管理，下列各项描 述正确的是(AD)。 A. 最佳的利率敏感性缺口状态是正缺口 B. 最佳的利率敏感性缺口状态是负缺口 C. 最佳的利率敏感性缺口状态是零缺口 D. 最可取的措施是增加利率敏感性资产，减少利率敏感性负债 E. 最可取的措施是减少利率敏感性资产，增加利率敏感性负债 2019年7月试题及答案 11.20世纪70年代 以来，金融风险的突出特点是 (ABC)。 A. 证券市场的价格风险 B. 金融机构的信用风险 C. 金融机构的流动性风险 D . 国家风险 E. 法律风险 12. 金融风险的特征是 (ABCD)。 A. 隐蔽性 B. 扩散性 C. 加速性 D. 可控性 E. 非可控性 13. 金融风险综合分析系统一般包括 (ABCD)。 A. 贷款评估系统 B. 财务报表分析系统 C. 担保品评估系统 D. 资产组合量化系统 E. 行政管理系统 14. 从银行资产和负债结构来识别金融风险的指标有 (ABCE)。 A. 存贷款比率 B .备付金比率 C. 流动性比率 D.总资本充足率 E. 单个贷款比率 15.在贸易融资业务中，资金可能出现风险的征兆有 (ABE)。 A. 信用问题 B. 操作问题 C. 竞争问题