2021年反洗钱知识竞赛判断题60题及答案(精选) .pdf

2021 年反洗钱知识竞赛判断题 60 题及答案（精选） 1.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求， 且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所 提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客 户身份识别义务的责任。（错） 2. 《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯 罪及其相关犯罪。（错） 3.将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。（对） 4.推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份，构建真实、完整、 全面的客户信息基础数据库 ，有效保护客户资金安全。（对） 5.客户身份识别的 “差异性”是指秉承 “风险为本”原则 ，按照风险程度分配资源。（对） 6.证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业时，要求核对、登记、留存 法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。（对） 7.承担大额交易和可疑交易报告义务的证券期货业结构，包括证券公司和期货公司。 （错） 8.金融机构经评估论证后认定， 自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果 不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可 决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。（对） 9.为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资 料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。（错） 10.反洗钱检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关的数据资料。（对） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当 重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、 其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体 则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到 “双全”要求 ，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内 ，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调 配的产品 ，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品 ，洗钱 风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证 明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。 （对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外 部监管所要达到的目的存在差异。（错） 19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、 机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（对） 20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所 地。（错） 21.2012 年 2 月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融 资的国际标准：FATF 建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（对） 22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自 带的风险。（错） 23.金融机构与客户的业务关系存续期间 ，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身 份进行重新识别。（错） 24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错） 25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因 素。（错） 26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估 ，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评 估和风险管理框架。（对） 27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行 反洗钱监督管理职责。（对） 28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。 29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。（错）） 30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并 不得为匿名或假名客户建立业务关系。（对） 31.金融行动特别工作组