表1 尽职调查报告(适用于企业类贷款申请人).doc

表1 尽职调查报告（适用于企业类贷款申请人） 贷款申请人基本情况 申请人名称 注册地址 办公地址 面积 □自有 □租赁 生产地址 面积 □自有 □租赁 法定代表人 成立时间 注册资本 企业性质 员工人数 实收资本 所属行业 相关证照 营业执照 组织机构代码证 税务登记证 贷款卡 编号 最近年检日 经营范围 开户银行 账号 基本户 纳税户 联系人 一般户 联系电话 一般户 传真 一般户 股本机构 出资人名称或姓名 出资额（万元） 占股比例（%） 主营业务 联系地址和电话 合计 经营历程简介 二、本次申请贷款的情况 申请贷款金额： 申请贷款期限： 贷款种类： 贷款利率： 贷款方式： 贷款用途： 三、对贷款申请人所处经营环境与行业的调查 宏观经济环境与当前的货币与财政政策： 贷款申请人所处乡镇、街道的经济发展水平： 贷款申请人所处行业的周期及主要特点： 贷款申请人所处行业的特殊税收政策： 贷款申请人所处行业的特殊环保要求： 法律或政府主管部门对行业主要的禁止性或限制性规定： 四、对贷款申请人经营团队的介绍与分析 实际控制人姓名 性别 年龄 学历 序号 年限（起止日） 工作单位 职务 从事的行业 1 2 法定代表人姓名 性别 年龄 学历 序号 年限（起止日） 工作单位 职务 从事的行业 1 2 财务负责人姓名 性别 年龄 学历 序号 年限（起止日） 工作单位 职务 从事的行业 1 2 市场负责人姓名 性别 年龄 学历 序号 年限（起止日） 工作单位 职务 从事的行业 1 2 对主要经营者的品行与能力的分析： 五、对贷款申请人产品与市场的调查 1.主要产品结构 品名 单位成本 月均产量 销售单价 月均销量 月销售额 占当地市场份额 2.贷款申请人前三大供应商 供应商名称 采购品名 月供应 结算方式/周期 占采购量比例 数量 金额 销售客户 销售品名 月供应 结算方式/周期 占采购量比例 数量 金额 3.企业前三大销售客户 4.市场竞争状况 当地主要竞争对手 规模 比较优势 比较劣势 六、对贷款申请人资信情况的调查与分析 1.开户情况 开户行 账号 近三个月月均结算量 近三个月月均存款余额 2. 借款情况 银行名称 借款期限 信贷品种 担保方式 是否逾期 3.所有者（实际控制人）借款情况 银行名称 借款期限 信贷品种 担保方式 是否逾期 结合贷款卡等信息，对贷款申请人及相关人员的资信情况进行分析： 七、对其重要会计科目的调查与核实 1.对贷款申请人重要资产的调查与分析 银行存款 现金 货币资金合计 应收账款（前三大客户） 对方单位 金额 账龄 结算周期 估计坏账金额 说明 其他应收款（前三大客户） 对方单位 金额 账龄 结算周期 估计坏账金额 说明 存货 分类 金额 占比 说明 原材料 半成品 产成品 预付账款（前三大客户） 对方单位 金额 账龄 结算周期 估计坏账金额 说明 长期投资 投资期限 投资金额 占股比例 投资回报 固定资产 原值 已用年限 累计折旧 现值 是否抵押 是否查封 权证号码 交通运输工具 机械设备 房屋 其他固定资产 土地使用权 评估值 面积 土地性质 地点 是否抵押 是否查封 权证号码 其他无形资产： 其他资产： 对贷款申请人资产状况的总体分析（重点关注其虚增资产以及资产存在潜亏的情况）： 2.对贷款申请人负债情况的调查与分析 银行短期借款 民间短期借款 短期借款合计 应付账款（前三位） 对方单位 金额 账龄 结算周期 说明 其他应付账款（前三位） 对方单位 金额 账龄 结算周期 说明 应付 票据 对方单位 金额 账龄 结算周期 说明 预收 账款 对方单位 金额 账龄 结算周期 说明 应付职工薪酬 应交税金 预收账款 贷款主体 金额 期限 利率 是否逾期 对贷款申请人的债务情况进行分析（重点关注贷款申请人是否存在隐形债务，贷款期间是否存在大量需要支付的刚性债务）： 3.对贷款申请人净资产的调查与核实 实 收 资 本 出资方式 金额 占比 增减情况 说明 货币 实物 无形资产 其他 资本公积 明细科目 金融 占比 说明 资本溢价 捐赠 其他 盈余公积 未分配利润 对贷款申请人净资产的分析： 4.对贷款申请人损益情况的调查与核实： 项目 前三年（单位：万元） 截至本年 月 20 年度 20 年度 20 年度 （1）主营业务收入 （2）主营业务成本 （3）主营业务利润 （4）营业费用 （5）管理费用 （6）财务费用 （7）营业利润 （8）其他业务利润 （9）其他业务利润 （10）利润总额 （11）净利润 对收入的核实分析： 反映收入的项目 上一年 本年累计 备注 月均 合计 月） 纳税申请表 银行对账单（存折、信用卡） 销售合同（发票） 出货单 销售帐 对贷款申请人的损益情