国开金融学第14章自测题试题及答案 .pdf

国开金融学第 14 章自测题试题及答案 单选题（每题 6 分，共 5 道） 试题 1 对证券市场监管的基本原则是（ ）。 正确答案是：坚持公开、公平、公正的“三公”原则 试题 2 金融监管中由政府负担的成本是（ ）。 正确答案是：行政成本 试题 3 金融监管中的依法监管原则是指（ ）。 正确答案是：严格执法不干涉内部管理 试题 4 由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（ ）。 正确答案是：间接效率损失 试题 5 我国目前实行的金融监管体制是（ ）。 正确答案是：混合监管 多选题（每题 8 分，共 5 道） 试题 6 金融监管的一般目标是（ ）。 正确答案是：确保金融稳定安全，防范金融风险, 保护金融消费者权益, 提高金 融体系效率, 规范金融机构行为，促进公平竞争 试题 7 金融监管的原则主要是（ ）。 正确答案是：不干涉金融机构内部管理原则, 依法监管与严格执法原则, 综合 性与系统性监督原则, “内控”与“外控”相结合的原则, 公平、公正、公开原 则 试题 8 金融监管的构成体系包括（ ）。 正确答案是：金融监管的理论体系, 金融监管的法律体系, 金融监管的组织体 系, 金融监管的内容体系 试题 9 宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管 工具是（ ）。 正确答案是：资本监管, 审慎信贷标准, 流动性风险指标, 贷款损失监管, 其 他风险管理要求 试题 10 对证券也的监管主要包括（ ）。 正确答案是：对证券机构的监管, 对证券市场的监管, 对上市公司的监管 判断题（每题 6 分，共 5 道） 试题 11 抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。 正确答案是“错 ”。 试题 12 资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。 正确答案是“错”。 试题 13 金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。 正确答案是“对”。 试题 14 金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定 权限下的具体执法行为和管理行为。 正确答案是“对”。 试题 15 各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。 正确答案是“错”。