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《商业银行经营管理》课程标准 课程编码开课部门 金融贸易学院 英文名称 Commercial Bank Management 适用专业 金融工程 课程属性 专业必修课 学分学时 3学分，计划48学时 编写人 审核人 第一部分 前言 一、课程的性质地位 《商业银行经营管理》 (Commercial Bank Management) 是金融工程学专业 的必修课程之一，是其它财经类专业的重要选修课。它是一门理论与实践相结合 的应用性课程，属于经济学和管理学的范畴；是金融学专业重要的专业实务课， 是学生了解商业银行经营管理相关内容的重要窗口，具有理论性、政策性、实用 性和操作性强的特点。 主要研究内容：商业银行经营管理概论、商业银行流动性管理、商业银行负 债业务、商业银行资产业务、商业银行中间业务和表外业务、商业银行资产负债 管理、商业银行网银业务、商业银行财务管理、商业银行风险管理等。 二、 课程的基本理念(最好要突出以生为本的理念、以学生的学习为中心 的理念、职业需求与项目训练相结合的培养理念等。理念需要认真提炼和归纳， 不能局限于做法上陈述，而应是有比较深刻的、有高度的、有对课标的制定和 实施有指导意义的理性高度的观念) 1.在教学内容上，采用银行真实业务为学习项目，整合序化教学内容；同时， 密切关注金融动向，跟踪金融行业新闻事件及监管动态，将银行业务与管理理论 发展的现状及时补充到教学中，并设置项目训练+经典案例+热点追踪多元化 的研讨主题，引导学生通过互联网关注金融行业发展动向，养成良好的职业习惯， 也有助于培养学生的金融思维和职业素养。 2.在教学设计上，采用翻转课堂教学组织方式。共分为“问——教——学—— 用”四个环节：在问(课前导学)环节，由教师创建视频并设置启发式的问题或 导入相关金融事件等方式，在网络平台上布置阅读和学习的作业、发布项目任务； 在教(课堂讲授)环节，教师检查自主学习情况，解答疑问，着重讲授重点、难 点；在学(课后吸收)环节，学生通过小组合作的方式完成项目任务；在用(项 目研讨)环节，各组展示项目设计成果，教师引导、点评和答疑解惑。 3. 在教学评价上，采用动态化、过程化考核评价体系。从评价内容来说，不 仅重视学生对知识的掌握程度，更重视对学生创新精神、实践能力、态度等金融 素养的考查；从评价重心来说，不再只强调学习结果，更侧重学习过程，更多地 考虑学生的进步和努力程度等因素；从评价主体来说，不再以授课教师作为唯一 的评价主体，而是形成多元化、交互作用的主体；从评价标准来说，以考核学生 完成工作任务的过程和效果为主，最后，评价方法更加多样化，包括线上与线下、 小组合作与自主学习等。 三、 课程设计思路 1.总体课程设计 依据应用型本科院校的办学定位和金融工程的专业核心能力培养的要求，确 立本课程一个导向、 一条主线、四个优化的设计理念，即以培养良好的金融 专业素养为导向，以商业银行资金流转顺序为主线，优化教学内容、教学组织、 教学方法、教学评价，实现教与学、学习与工作、理论与实践的深度融合，提高 学生的职业能力水平。 2. 教学内容框架(可以按模块、单元、章节、项目等不同的框架体系来安排) 《商业银行经营管理》课程理论内容庞大，知识体系复杂，不仅列数了银行 经营的具体业务知识与操作流程，还囊括了经营原则和管理理论。按照商业银行 从业人员所需要的知识、能力、素质要求，针对商业银行以货币资金为主要经营 对象的特点，可以将课程教学内容进行有序的组织安排。具体来说，根据商业银 行资金流转顺序将课程内容划分为四个模块，涵盖银行的资本业务、负债业务、 资产业务、中间业务等九个单元，从而达到逻辑性严密，点面俱到的效果。 模块一、基本理论：认识商业银行的发展历史、发展现状与影响因素1个教 学单元。 模块二、资金来源业务：管理银行的资金来源，包括资本的有效利用、银行 的存款和借入款的管理2个教学单元。 模块三、资金运用业务：管理银行的资金使用，包括现金资产、为企业和个 人提供贷款、证券投资组合管理3个教学单元。 模块四、综合管理：管理银行的风险与绩效，包括中间业务管理、信用风险、 市场风险与操作风险的计量与管理、测度并评估银行业绩3个教学单元。 表 1 各教学单元授课内容及学时分配建议 教学单元授课内容 以工作任务为 主型的教学 以知识讲授为 主型的教学 小计 课内 课外 课内 课外 课内 课外 模块一、基本 理论 单元一、商业银行概述 0 3 3 3 3 模块二、资金 来源业务 单元二、资本业务管理 3 3 3 3 6 6 单元三、负债业务管理 0 3 3 3 3 模块三、资金 运用业务 单元四、现金资产业务管理 6 6 6 6 单元五、贷款业务管理 6 6 6 6 12 12 单