标准普尔图课件.pptxVIP

  1. 1、本文档共20页,可阅读全部内容。
  2. 2、有哪些信誉好的足球投注网站(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
  3. 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载
  4. 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
  5. 5、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
  6. 6、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们
  7. 7、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
  8. 8、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
普尔图是什么? 标准普尔是1860年创立的世界权威金融分析机构,总部在 美国纽约。它曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭,分析 总结出他们的家庭理财方式,从而得到标准普尔家庭资产分 配图(简称普尔图)。 它被认为是最合理稳健的家庭资产分 配方式。 占比20% 保命的钱 意外重疾 要点:专款专用 解决突发大额开支 工具:人寿保险、意外保险及医疗保险 保本增值 要点:本金安全 稳健增值 养老教育 工具:养老险 年金保险 债券 分红险 要花的钱 占比10% 短期消费 要点: 1-6月生活费 工具:储蓄、货币基金、信用卡 重在收益 要点:关注风险 风险性 流动性 工具:股票 基金 信托 生钱的钱 保本的钱 标准 普尔 图 第1页/共20页 占比30% 占比40% 1 . 普尔图覆盖家庭理财的四大账户,即使寿险销售受阻, 也可以通过第四账户导入综合金融服务 . 普尔图披着理财的外衣,但实际上第二账户、第三账 户与保险密切联系,能够顺利的切入保险话题 2 第2页/共20页 . 普尔图围绕家庭资产配置主题,更易引发客户共鸣 普尔图的优势 . 收入稳定的工薪阶层 . 希望进行财务风险隔离的中小企业主 . 热衷于理财、对财富增长感兴趣的准客户 . 建立了服务关系, 有一定信任基础的准客户 . 购买车险、团险等综拓产品或是百万身价的寿险客户 3 第3页/共20页 适用普尔图的人群 . 步骤一 导入理财观念 . 步骤二 概述普尔图 . 步骤三 介绍普尔图四大账户 . 步骤四 总结普尔图 . 步骤五 推介保险产品及服务 4 第4页/共20页 我的具体做法 . “标准普尔是1860年创立的世界权威金融分析机构,总部在美 国纽约,它曾是调研全球十万个资产稳健增长的家庭,分析总 结出他们的家庭理财方式,从而得到标准普尔家庭资产分配图, 它被认为是最合理稳健的家庭资产分配方式,我花10 - 15分钟 时间给您详细介绍一下,可以吗? ” 5 第5页/共20页 . “客户先生您好,您平时对理财比较感兴趣,想必对各种 投资也有一些心得和研究。其实,不管是历史上股灾还是 国债危机都告诉我们,任何单一金融产品都无法跟时间抗 衡,做好资产配置才是王道, 财富保全增值,有效传承才 是真谛! ” 步骤一 理财观念导入 重点:本金安全 稳健增值 养老教育 工具:养老险、债券、分红险 重点:专款专用 解决突发大额开支 工具:储蓄、货币基金、信用卡 重点:关注风险 风险性 流动性 工具:股票、基金、信托 重点: 3-6月生活费 工具:储蓄、货币基金、信用卡 占比30% 占比40% 步骤二 概述普尔图 要花的钱 生钱的钱 保本的钱 占比10% 占比20% 保命的钱 标 准普 尔图 第6页/共20页 意外重疾 重在收益 短期消费 保本增值 6 . 讲解普尔图具体账户,应该注意涵盖并突出以下几个要点 • 账户的名称 • 账户的目的、用途 • 每个账户在家庭资产中的合理占比 • 对应的投资渠道与方式 7 第7页/共20页 步骤三 介绍普尔图四大账户 : “第一个 ‘账户’是短期消费,也是我们常说的要花的钱。 比如日常生活,买衣服、美容、旅游等都应该从这个账户中支 出。 ” “这个账户您肯定有,但是我们最容易 出现的问题是占比过高,很多时候也 正是因为这个账户花销过多,而没有 钱准备其他账户,所以科学的理财建 议此项占比为10%,准备好3 - 6个月生 活费, 让我们从容应对日常生活支出。 “银行卡上的活期储蓄、各类 ‘宝’ 式货币基金及信用卡都属于这个账户。 ” 要花的钱 占比10% 短期消费 重点: 3-6月生活费 工具:储蓄、货币基金、 信用卡 标准普 尔图 第8页/共20页 8 “主要用于保障在家庭成员 出现意外事故、重大疾病时,有 足够的钱来解决突发的大额开支。 这个账户平时看不到作用,但是 到了关键时刻,只有它才能保障 您会为了急用钱卖房卖车,股票 低价套现,到处借钱。 ” “没有这个账户,您的家庭资产就随时面临风险,所 以叫保命的钱,这个账户一般需要配置人寿保险、意外保 险及医疗保险 。 ” 占比20% 保命的钱 意外重疾 重点:专款专用 解决突发大额开支 工具:储蓄、货币基金、信用卡 “第二账户是意外重疾保障,也是我们说的保命的钱。这个账户一定要专款专用,要在家庭资产配比 中占比20%左右 。 ” 9 第9页/共20页 “第三个 ‘账户’是保本升值,目的 是准备养老金或子女教育金,要保证本金 安全并抵御通胀, 所以收益不一 定很高,却是长期、安全、稳定的 占比40%左右 。 ” “这个 ‘账

文档评论(0)

188****7663 + 关注
实名认证
文档贡献者

该用户很懒,什么也没介绍

1亿VIP精品文档

相关文档