理财产品购买分析报告.pdfVIP

文档仅供参考 理财产品购买分析报告 根据公司理财业务开展需要，业务部门 产品相关情况进行了调 查，现将结果报告如下： 一、 产品基本情况 产品名称 产品类型 托管人 管理人 产品规模 申购要求 交易杠杆 存续期 策略类型 基本 开放期 情况 起息日 到期日 赎回资金到账日 1、现金、银行存款、同业存单； 2、货币基金、债券型基金、分级基金A； 3、债券回购（包括正回购、逆回购）； 投资范围 4、国债、地方政府债、金融债、企业债券、公司债券、ABS、中 央银行票据、短期融资券、中期票据等。 5、利率互换、国债期货、收益凭证。 …… 收益 业绩比较基准 情况 委托人超额收益 1 文档仅供参考 二、产品优势 本产品的优势主要体现在： 1、专户定制产品 本产品期限、报价灵活、可以根据委托人需求对投资范围、投资风险偏好 和投资期限等要素量身定制资产配置方案。 2、投资风险较低 本产品风险等级为低风险，从投资范围来看，产品全部投资于标准化、固 定收益类资产，且主要投资于 AA 级以上的高等级债券，信用风险较低，资产安 全性高。 3、稳定且较高的收益 根据产品方案，每期资金最短投资期限为 天，预期年化收益率不低 于 %，高于 3 个月 SHIBOR 利率 %，适合公司中长期资金的保值增值。 三、风险概况及控制措施 本产品为中低投资风险产品，面临的主要风险有： 1.信用风险。该产品底层资产主要为企业债券，一旦该产品项下的债券发 生违约可能会导致产品本金受到损失。 控制措施：投前进行充分沟通，确定债券投资标准和风险偏好；投后对底 层债券定期进行信用跟踪。 2.市场风险。市场利率的波动直接影响着债券的价格和收益率，该产品项 下的资产在市场价格发生剧烈波动时，可能会导致产品的实际收益不能达到预 期。 控制措施：要求根据资金投资期限严格匹配资产久期，定期跟踪底层资产 久期情况，降低市场波动对产品净值的影响。 3.流动性风险。该产品存续期间每 3 个月开放一次，在运作内不开放退 出，也不接受违约退出，公司可能面临资金紧张时，委托资产无法及时变现的 流动性风险。 控制措施：与管理方加强沟通，提前预判流动性需求；通过设立单笔投资 限额和多笔滚动运作的方式，减少资金流动性风险。 2 文档仅供参考 五、投资建议 通过前期尽调，该产品符合各项监管规定的要求，且投资范围合规，建议 将该产品加入公司投资产品池中，投资额度不得超过公司资本总额的 %，每 笔申购需严格按照公司内部流程进行审批。 年 月 日 3