FESCO：2022-2023银行行业及其人才与人力资源服务需求分析报告.pdf

银行行业及其人才 与人力资源服务需求分析 序言 □2022年，中国银行业实现经营业绩稳定增长，资产和业务结构持续优化， 服务实体经济能力增强；盈利水平修复回升，非息收入占比提升，盈利 基础更为牢固；资产质量企稳向好，风险抵补能力有所增强；高风险影 子银行业务持续压降，房地产信贷风险稳妥化解，银行业总体保持稳健 运行。 口那么,中国目前的银行业发展有哪些特征?银行业发展趋势如何?银行 零 业相关领域的人才缺口有多大?银行的人力资源管理特点是什么?银行 通常需要哪些人力资源服务? □本报告重点围绕上述问题展开研究，梳理银行业发展情况及其人才与人 力资源服务现状，并对银行业人力资源服务方案提出建议。 核心观点 口 从行业整体来看，中国银行业从单一银行体系，逐步发展成为多元化、多层次的银行业体系，行 业竞争日趋激烈，市场效率不断提高，为我国经济发展提供了有力支撑。全球银行业经历了从物 理网点1.0时代到无形化、开放化、智能化的数字银行4.0时代的发展；中国银行业则在发展过程 中愈发注重中小企业发展、乡村振兴、绿色金融、老年群体服务、消费者权益保护等议题。零售 银行、数字银行、开放银行正成为银行业重要的业务形态。未来，宽信用、金融支持广大市场 主体、数字化转型、高弹性、加强对外合作、建立新型工作方式与形态等将成为银行业整体发 展的主流趋势。 口 从行业关键企业来看，中资大行在世界范围内具有显著竞争优势。中资大行中，工商银行连续十 年位居榜首；建设银行、农业银行、中国银行紧随其后，连续五年包揽前四；交通银行排名上升 至第十名。招商银行、邮政储蓄银行、兴业银行、浦发银行和中信银行也跻身前20强。地方行中， 上海银行、北京银行、宁波银行、浙商银行进入前100强，且名次均有提升。 口 从行业人才供需来看，银行业整体就业规模较大，但近年来从业人员增长率都维持在较低水平， 整体就业人口容量趋于饱和，但对于金融科技人才、复合型人才需求仍存在缺口，校招与猎头是 其获取人才的主要渠道。银行业人员的整体性缩减，一方面与宏观经济环境与就业形势相关，另 一方面也受银行业普遍的数字化转型影响。 口 从行业人力资源服务来看，可从人才引进、人才培训、人才保留、业务外包、SSC建设与企业出 海服务等角度切入。针对银行业特殊人才需求、薪酬制度与激励机制改革趋势、从业人员素质提 升需求、基础性可替代性岗位缩减趋势、数字化转型背景、海外业务扩张等关键点，银行业亟需 更加综合性、一站式的人力资源服务解决方案。 01 行业及市场分析 ■定义及分类 ■发展历程 ■行业概况 重点业务形态 ■发展趋势 1.1 基本概况-定义 银行 银行一词最早始于意大利语Banko,后转化为英文 银行，是指依法成立的经营货币信贷业务 的金融机构，是商品货币经济发展到一定 Bank。历史上的银行最早是由货币经营业发展而来。 阶段的产物，通过发行信用货币、管理货 币流通、调剂资金供求、办理货币存贷与 结算等，充当信用的中介人。 银行业 最早的银行业发源于西欧古代社会的货币兑换业， 银行业，在我国是指中国人民银行，监管 机构，自律组织，以及在中华人民共和国 寺庙，均已从事保管金银、发放贷款、收付利息的 境内设立的商业银行、城市信用合作社、 农村信用合作社等