2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库附答案(典型题) .pdf

2023 年初级银行从业资格之初级个人理财题库附答 案（典型题） 单选题（共 30 题） 1、在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，()是 信托产品的最大风险之一。 A.项目自身风险 B.项目主体风险 C.信托公司风险 D.流动性风险 【答案】 A 2、下列有关代理的法律责任错误的是（ ）。 A.代理人不履行或者不完全履行职责，造成被代理人损害的，应当承担民事责 任 B.代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当 承担连带责任 C.相对人知道或者应当知道行为人无权代理的，行为人不承担责任 D.行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，未 经被代理人追认的，对被代理人不发生效力 【答案】 C 3、在了解、收集客户相关信息时，专业理财师要做的是（ ）。 A.把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务信息上 B.考虑 自己是否会触犯客户的隐私 C.减少这方面的咨询 D.考虑客户会不会告诉自己 【答案】 A 4、关于有限合伙人入伙、退伙方式及转让出资额的说法，不正确的是()。 A.在有限合伙私募股权基金成立后，一般不允许新的有限合伙人入伙 B.有限合伙人转让合伙企业的出资可以分为自行转让和委托转让两种形式 C.通过收取一定转让手续费，可以控制有限合伙人频繁地转让对合伙企业的出 资 D.有限合伙人须保证在合伙企业存续期间内不得退伙 【答案】 A 5、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中，公募发行的特征是 ( )。 A.发行公司只对特定的发行对象 B.事先确定特定的发行对象，向社会公开 C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开 D.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开 【答案】 C 6、（ ）是一项具有方针政策性、专业技术性和广泛群众性的工作，是一项综 合性的安全生产管理措施，是建立良好的安全生产环境、做好安全生产工作的 重要手段之一。 A.安全技术措施计划的制定 B.安全评价 C.安全检查 D.安全生产监督 【答案】 C 7、根据《建筑起重机械安全监督管理规定》，（ ）机构对检测合格的施工起 重机和整体提升脚手架、模板等自升式架设设施，应当出具安全合格证明文 件，并对检测结果负责。 A.质量检测 B.检验检测 C.安全检测 D.质量监督 【答案】 B 8、（2020 年真题）马斯洛需求从低到高五个层次分别是（ ）。 A.生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求、自我实现的需求 B.生理需求、安全需求、被尊重的需求、爱和归属感的需求、自我实现的需求 C.安全需求、生理需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求、自我实现的需求 D.安全需求、生理需求、被尊重的需求、爱和归属感的需求、自我实现的需求 【答案】 A 9、房地产与其他资产相比有其自身的特点，下列哪一项不属于房地产的特点 （） A.成本巨大性 B.位置固定性 C.使用长期性 D.影响因素多样性 【答案】 A 10、《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规 定，在发售理财计划(包括总行管理以及总行授权分行管理的理财计划)前() 日，统一由其法人机构将相关材料按照有关规定向负责法人机构监管的银监会 监管部门或属地银监局报告。 A.5 B.7 C.10 D.20 【答案】 C 11、信托财产权利主体与利益主体关系为（ ）。 A.排斥 B.分离 C.融合 D.统一 【答案】 B 12、商业银行违规开展个人理财业务违反有关法律、行政法规以及国家有关银 行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可依据（ ）和《金融违法行为处罚 办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行 处理。 A.银保监会颁布的相关通知 B. 《银行业监督管理法》 C. 《商业银行法》 D. 《民法总则》 【答案】 B 13、理财师的工作流程的第一步是（ ）。 A.分析客户家庭财务现状 B.明确客户的理财目标 C.接触客户，建立信任关系 D.制订理财规划方案 【答案】 C 14、根据《建筑起重机械安全监督管理规定》，（ ）机构对检测合格的施工起 重机和整体提升脚手架、模板等自升式架设设施，应当出具安全合格证明文 件，并对检测结果负责。 A.质量检测 B.检验检测 C.安全检测 D.质量监督 【答案】 B