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C证券公司财富管理业务数字化转型策略研究 C证券公司财富管理业务数字化转型策略研究 摘 要 数字经济已然是新时期经济转型的主要方向。大数据、云智能、人工智 能等现代金融科技促进全球各行业领域的发展转型，依托现代数字化突破与 互联网平台优势，证券行业也正在从传统业务中谋求财富管理的数字化转 型，实现证券行业相关证券业务、证券服务、证券产品、证券流程的创新。 就我国证券行业目前现状显示，诸多证券公司正纷纷向财富管理数字化 C 金融服务转型， 证券公司也在财富管理业务数字化转型中进行了初步探 索，如设立财富管理中心、搭建财富管理平台、融入金融科技体系、构建线 上线下支持服务平台等。但转型的过程不是一蹴而就的，受国内外经济环境 C 的影响， 证券公司要实现高效的财富管理业务数字化转型任重而道远。 本文基于国内外关于证券公司财务管理业务、数字化转型等方面的研究 成果，首先梳理当前C证券公司财富管理业务发展现状，发现其主要问题 包括数字化产品设计体验不及客户预期、数字化获客渠道不完善、数字化服 C 务缺乏准确性、数字金融体系不健全等；其次研究分析 证券公司在财富 管理业务数字化转型中出现以上问题的主要原因，包括产品创新力不足、客 户分类标准模糊、金融科技应用起步晚等；最后结合证券行业财富管理业务 发展数字化转型的相关理论及证券公司自身状况等，从数字化转型视角提出 进一步推进C证券公司财富管理业务数字化转型的策略选择与保障措施， 包括健全产品体系、拓宽获客渠道、培育专业人才、加强金融科技赋能等方 面。希望通过本文研究，也可以为行业内其他证券公司数字化财富管理转型 提供参考。 关键词：证券公司，财富管理业务，数字化转型 C证券公司财富管理业务数字化转型策略研究 RESEARCHON DIGITALTRANSFORMATIONSTRATEGY OFWEALTH MANAGEMENT BUSINESS OFC SECURITIES COMPANY ABSTRACT Digital economy has become the main direction of economic transformation in the new era. Modern financial technologies, such as big data, cloud intelligence and artificial intelligence, promote the development and transformation of various industries around the world. Relying on modern digital breakthroughs and the advantages of Internet platform,the securities industry is also seeking digital transformation of wealth management from traditional businesses, and realizing the innovation of securities business, securities services, securities products and securities processes related to the securities industry. As far as the performance of Chinas securities industry is concerned, many securities companies are transforming into digital financial service providers for wealth management. C Securities Company has also made preliminary explorations in the