中梁地产集团资金管理制度汇编.docx

资金管理制度

目录

第1节资金使用管理制度

第2节银行开发贷操作指引

第3节现金流报表编制指引

第4节担保管理制度

第5节融资管理制度

第6节授信管理制度

第7节融资管理会议管理制度

第8节项目合作方案操作指引

第9节前端杠杆融资操作指引

第10节前端杠杆融资退出操作指引

资金管理制度

第1节资金使用管理制度

目的

为优化资金配置，提高资金使用效率，促进各区域公平、良性发展，实现集团资金总体平衡，

特制定本制度。

适用范围

集团所有操盘和对外投资项目。

通用规则

项目占用集团资金池资金：按年利率20%或15%计息。其中：2015年4月16日获取的乐

清II项目至2016年3月10日获取的宁波庆丰项目按20%计息，2016年4月8日及以后获取的项目按15%计息。具体参照《区域公司成就共享及费用口径激励机制》。

集团资金池占用项目资金：按年利率8%计息。

计息开始时点：缴纳土地保证金。

计息结束时点：对外融资本息归还且自有投入全部收回停止计息，亏损项目清算时点停止计息。

项目对集团资金池资金占用计息价格

集团鼓励项目公司开拓融资渠道，项目将所融资金给集团资金池使用的，按照项目实际融

资金成本计息（如实际融资年利率低于8%，按年利率8%计息）。

集团资金池对项目前端融资未在土地款支付前到位的垫付部分，按照每日0.5‰计息（土地合同一般约定延期60日内按天1‰支付滞纳金）。

对于并购项目，集团资金池对并购贷款的垫付部分参照第4.3条执行，垫付部分的计息价格参照并购合同中约定的延期支付的罚息价格。

集团缴纳的土地保证金，获取土地的从保证金缴纳之日起按年利率15%计息，未获取土地的从保证金缴纳之日起按每天0.5‰计息。

担保收费

项目将融资资金自用且需要集团担保的（含4.1、4.2部分），集团按担保合同金额的0.5%

收取担保费。

需要董事长个人（或夫妇）担保的，另外按担保合同金额的1%向董事长个人支付担保费。

担保费用按次收取，担保期限不超过一年的按一次计算收取，超过一年的按两次计算收取。

具体规定详见《担保管理制度》。

附则

本制度由财务管理中心负责解释与修订。

本制度自发布之日起执行。

资金管理制度

第2节银行开发贷操作指引

总则

目的

为实现中梁地产集团（以下简称总部）融资业务协调发展，加强融资管理和财务监控，有效防范资金风险，适应业务发展需要，制定本指引。

适用范围

本指引对开发贷融资管理的权责划分、操作流程、审批流程进行了明确和规范，是开展开发

贷的操作依据。本制度适用于中梁地产集团（下简称“集团公司”）本部及各事业部，合作项目公司可参照执行

工作职责

集团资金管理中心是具体实施开发贷融资活动的职能部门。

集团财务管理中心负责建立并完善集团资金管理中心融资管理制度，按照集团资金管理中心融资管理制度和集团授信管理制度的要求开展各项融资工作。

根据集团经营现金流计划，负责开发贷融资业务的执行。

负责编制银行开发贷授信材料，并提供符合银行开发贷要求的授信材料，保证资料的准确性、及时性、完整性。

根据授信条件办理抵押担保手续，审核融资相关合同文件，在授权范围内办理融资业务；根据融资要求，配合银行提供贷款使用的相关合同、进账单、发票等。

办理贷款合同、抵押担保合同、股东决议或董事会决议等法律文件的审核、签署和盖章等业务。

妥善保管贷款合同、抵押担保合同、股东（董事会）决议等相关法律文件，及时统计授信和担保数据，做好银行贷后管理工作。

在融资过程中应合理规划与融资相关的费用，减少不必要的支出，包括：差旅费，招待费，审计、评估费用、各类融资服务费等

根据集团经营现金流报表和银行指定用途使用融资资金，明确相关资金的实际占用情况，明确贷款还本付息的责任主体。

宣传并维护企业良好的信誉和对外形象。充分利用开工及开业等重大活动邀请各行的高层领导出席，适时宣传推广中梁项目。

融资授信程序

组织项目材料

具体包括但不限于：会计报表、公司章程、相关证照、立项批复、四证办理进度、投资分析、

收入成本明细分析、融资需求、还款来源、现金流分析、可行性研究报告和贷款申请报告等材料。

可行性研究报告的主要内容包括：公司背景，项目概况，假设性条件，项目市场分析，建

设条件分析，规模和工程进度安排，投资概算，资金来源，收入、利润、税金、现金流测算等财务分析。

贷款申请报告的主要内容：本公司及其母公司的简要介绍、贷款主体、融资金额、期限、

关键经济指标、主要时间节点、抵押担保情况、还款计划、贷款用途、公司营业执照、代码证、

资金管理制度

房地产企业开发资质证书、项目的环评批复、三