DA∕T 98-2023 商业银行业务档案管理规范.pdf

ICS01.140.20

CCSA14

中华人民共和国档案行业标准

DA/T98-2023

商业银行业务档案管理规范

Specificationforcommercialbankbusinessarchivesmanagement

2023-05-29发布2023-12-01实施

国家档案局发布

49

DA/T98-2023

言

前

本文件按照GB/T1.12020《标准化工作导则第1部分g标准化文件的结构和起草规则》的规定

起草。

请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。

本文件由国家档案局提出并归口。

本文件起草单位s国家档案局经济科技档案业务指导司、中国建设银行股份有限公司、中国工商银

行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、中国银行股份有限公司．

本文件主要起草人g李忧、蔡盈芳、蒋琴、王戎、肖奶、刘雪飞、马狲、张销、袁瑞、高宁。

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DA/T98-2023

商业银行业务档案管理规范

1范围

本文件确立了商业银行的业务档案工作总体原则和管理职责，规定了商业银行业务文件的收集、整

理与归档，商业银行业务档案的保管、利用、鉴定与处置的要求与方法，以及业务电子文件归档与电子档

案管理的要求。

本文件适用于商业银行业务档案的管理与利用，政策性银行、城市信用合作社、农村信用合作社等

参照执行。

2规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款圄其中，注日期的引用文

件，仅该日期对应的版本适用于本文件z不注日期的引用文件，其必威体育精装版版本（包括所有的修改单〉适用于

本文件．

GB/T11821照片档案管理规范

GB/T18894电子文件归档与电子档案管理规范

DA/T13档号编制规则

DA/T25档案修被技术规范

DA/T31纸质档案数字化规范

DA/T42企业档案工作规范

DA/T50数码照片归档与管理规范

DA/T68档案服务外包工作规范

DA/T69纸质归档文件装订规范

DA/T70文书类电子档案检测一般要求

DA/T78录音录像档案管理规范

JGJ25档案馆建筑设计规范

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

3.1

商业银行commercialbank

依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办

理结算等业务的企业法人。

3.2

业务文件businessd阻ument

各项业务活动中直接形成的各种形式和载体的记录。

3.3

业务档案busine皿archive

办理完毕且具有保存价值并归档保存的业务文件（3.2）。

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DA/T98-2023

注z商业银行的业务档案包括但不限于对公信贷业务档案、个人信贷业务档案、金融市场业务档案、信用卡业务档

案、国际结算业务档案、资产管理业务档案、资产托管业务档案、投资银行业务档案、同业业务档案、养老金业

务档案、业务会计档案等．

4总体原则和要求

4.1业务档案工作是商业银行档案工作的重要组成部分，商业银行应建立健全