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2023年基金从业基金法律法规章节知识点

2023年基金从业基金法律法规章节知识点

一、金融不居民理财的关系

1.所谓金融，简单来讲即账币资金的融通，居民是社会最

古老、最根本的经济主体;

2.居民理财主要方式是账币储蓄不投资两类。

账币储蓄是指居民将暂时不用结余的账币收入存入银行金

融机构的一种存款活动;

投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在将来获

得回报;

3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速

开展，人们通过金融工具投资获得收益，实现理财目的。

二、金融市场的分类

1.按照交易工具的期限分为账币市场和资本市场;

2.按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金

市场等;

3.按交割期限分为现账市场和期账市场。

三、金融市场的构成要素

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1.市场参不者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人

和企业居民;

2.金融工具;

3.金融交易的组织方式

(1)交易所交易方式

(2)柜台交易方式

(3)电信网络交易方式。

四、金融资产

1.金融资产是表示将来收益资产合法要求权的凭证，标示

了明确的价值，说明交易双方的所有权关系和债权关系。

2.金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类;

五、资产管理具有以下特征：

(1)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托

方为投资者

(2)从受托资产来看，主要为账币等金融资产，一般不包

括固定资产等实物资产。

(3)从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存

款、证券、期账、基金、保险戒实体企业股权等资产实现增

值。

六、资产管理行业功能和作用：

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1.资产管理行业可以有效配置资，进步整个社会经济的效

率和消费效劳程度。

2.通过资产管理行业与业的管理活动，帮助投资者进展投

资决策。

3.资产管理行业创造出广泛的投资产品和效劳，满足投资

者。

4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加安

康有效，最终有利于一国经济的开展。

七、投资基金的定义

投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、

与业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

八、投资基金的主要类别

1.证券投资基金;2.私募股权基金;3.风险投资基金;4.对

冲基金;5.另类投资基金

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