国际银团贷款的程序.pptVIP

  1. 1、本文档共15页,可阅读全部内容。
  2. 2、有哪些信誉好的足球投注网站(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
  3. 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载
  4. 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
  5. 5、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
  6. 6、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们
  7. 7、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
  8. 8、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多

主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围谢谢聆听!主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围谢谢聆听!主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围国际银团贷款的程序一、银团贷款的程序二、银团贷款债务重整程序和主要修改条款一、银团贷款的程序(一)选择牵头行(二)准备和发布资料备忘录(三)组织银团(四)谈判(五)签约(六)提款(七)还本付息(一)选择牵头行借款人在巨额融资时,首先应选择一家牵头行。向银行提交委托书。委托该银行代表借款人组织银团贷款。银行接受委托。应明确贷款的基本条件和要求,提请借款人决定是否接受。借款人对银行的授权。应正式提交经董事会通过的授权书,授权其委牵头行,负责组织银团贷款。(二)准备和发布资料备忘录牵头行得到正式授权后,即可开始聘请律师,根据借款人提供的有关资料起草资料备忘录。要求资料备忘录真实可靠,准确无误。然后分发给各参加行,供其参考是否参加银团。(三)组织银团各参加行收到资料备忘录后,立即做出反应,并提供贷款份额,一旦贷款数额达成,银团就算组成。(四)谈判要求牵头行将各参加行的报价归纳出一份正式的报价提交借款人,并和借款人谈判。谈判的焦点是利率和费用。谈判从贷款协议开始,再进行有关担保、转让、抵押等文件的谈判,直到达成一致意见为止。这时牵头行即可委托律师起草正式贷款协议。(五)签约签字手续是:1.授权2.选择签字地点3.签署4.生效5.广告宣传(六)提款贷款协议签订之后,贷款使用便正式开始。贷款使用由代理行负责。包括:初次提款。第一笔提款一般要求很严,规定提款期不能超过贷款协议签字后2个月,如超过,则视为主动放弃全部贷款。并提交相关文件。每次提款。不需要再提交第一次提款的文件,只需要提交工程检验师未超支证明、工程进度报告、贷款用途证明等文件。(七)还本付息每次还款前,代理行须书面通知借款人到期应付本金和利息。二、银团贷款债务重整程序和主要修改条款(一)银团贷款债务重整的程序(二)银团贷款债务重整的主要修改条款(一)银团贷款债务重整的程序借款人需准备一份详细的债务重整建议书;借款人正式向银团代理行提出要求债务重组和提交重整建议书;借款人应通过代理行通知各银团参加行召开一个银团会议介绍重整事宜;代理行需作为整个重组的协调人;借款人应要求代理行安排和每个银团参加行做个别会面;法律文件的准备和修改;补充贷款协议的签署和执行。(二)银团贷款债务重整的主要修改条款1.延长还款年期;2.调整每次还款金额;3.延长宽限期;4.增加贷款;5.更换担保人;6.更改利率。银团贷款债务重组案例1.巴黎俱乐部——非政府组织2.中国国际贸易中心、奥林匹克饭店2013-11-26,米切尔集团使用银团贷款进行债务重组。俄罗斯米切尔集团高级副总裁普罗申科称,该集团将获得10亿美元的银团贷款以进行债务重组。普称,在市场行情不佳的情况下,该贷款极为重要。银团成员包括ING银行UniСredit,,Raiffeisen?银行,AG集团以及俄罗斯外贸银行等。2012年米切尔集团因资产减值净亏损16.6亿美元。截止2013年3月31日公司负债总额为93亿美元。2013年米切尔集团应偿还9.65亿美元,2014年为24.8亿美元。主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围谢谢聆听!主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围谢谢聆听!主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围

文档评论(0)

爱因斯坦 + 关注
实名认证
文档贡献者

我爱达芬奇

1亿VIP精品文档

相关文档