美国金融危机前跨国银行发展变化的特点二.pptVIP

主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围谢谢聆听！主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围谢谢聆听！主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围主题位置正文内容位置主题范围内容范围美国金融危机前跨国银行发展变化的特点二一、国际银行超级并购实现其规模扩张二、国际银行实行全能银行向混业经营发展一、国际银行超级并购实现其规模扩张（一）银行资产具有集中化趋势（二）银行规模大型化，一级资本不断提高（三）随着国际银行规模扩大，其控制世界金融市场份额不断提高（四）国际银行超级并购向集约化方向发展来增强其竞争力（一）银行资产具有集中化趋势2006年1000家大银行总资产为742322亿美元，比2005年总资产的638258亿美元增长了16.3%，是2000年千家大银行总资产的约两倍，是1990年千家大银行总资产的三倍多，银行的资产规模有了很大提高，显示了银行资产规模正处于一个新的扩张时期和具有集中化趋势（见图1）。图11990-2006年全球1000家大银行总资产变化情况(单位:万亿美元)

在千家银行总资产中，欧盟27国占52.5%，美国占13.2%，日本占10%。另外，从近10年前25强银行资产占千家银行总资产比例看，1997年为28.3%，2006年上升42.8%，银行资产具有集中化趋势。（二）银行规模大型化，一级资本不断提高2006年1000家大银行总一级资本为33651亿美元，比2005年的28413亿美元增长了18.4%，是2000年千家大银行总一级资本约两倍，是1990年千家大银行总一级资本三倍多，表明银行的一级资本在不断提高（见图2）。图21990-2006年全球1000家大银行总一级资本变化情况(单位:十亿美元)（三）随着国际银行规模扩大，其控制世界金融市场份额不断提高由于上述银行巨头和其他大银行不断扩大资产规模和提高一级资本，从而使这些大银行的世界金融市场份额不断提高。在千家银行中，前25家银行已占据辛迪加贷款的大部分，并且份额仍在继续增长。2006年与2005年相比，在前25强中，除了日本瑞穗金融集团市场份额略有下降和新上榜的6家银行外，其余18家银行市场份额都比上一年增加，呈继续上升趋势。（四）国际银行超级并购向集约化方向发展来增强其竞争力随着全球经济的复苏，国际银行并购在2003年开始活跃，并成为银行规模扩大的动因。由于国际银行业竞争加剧，将业务集中于单一市场的风险增大，因此它们通过外部并购使其快速成为银行巨头，通过跨国并购实现其国际化发展战略与多元化金融产品服务，通过规模经济和范围经济来降低成本实现其利润的快速增长，并通过分散风险来提高其国际竞争力。日本东京三菱集团与日联集团（UFJ）合并最典型的是2005年10月1日，日本东京三菱集团与日联集团（UFJ）合并，资产达到1.75万亿美元，成为世界排前位的大银行；其资本超过600亿美元，成为第6大银行巨头。二、国际银行实行全能银行向混业经营发展（一）银行证券模式（二）银行保险模式（一）银行证券模式银行证券模式是指商业银行和投资银行通过并购重组实现战略协同和财务平衡。它侧重于批发金融服务业务。在国际范围内，商业银行和保险公司一直是利润较高的行业，但是它们的股本收益率却不是最高的，一般只在10%左右。与此同时，投资银行股本收益率较高，通常是商业银行和保险公司的两倍，但是其利润却不稳定。投资银行除发挥信息优势外，在承销债券和股票时，客户要求投资银行能为其提供一定贷款或资金担保以确保股票售出，从而要求投资银行能有雄厚的资金实力。而商业银行与投资银行的并购重组可以实现其优势互补，以改善双方股本收益率和利润波动，增加投资银行的资本实力，提高竞争水平。其中1998年4月花旗银行与旅行者集团合并组成花旗集团就是美国实行混业经营的典型代表。（二）银行保险模式银行保险模式是指利用银行的网络来销售保险产品。目前该模式进一步发展为银行和保险联合经营共同为客户提供所有产品和服务。它侧重于零售金融服务业务，也有的称之为“一体化金融服务”。银行保险目前有四种经营模式一是协议代理（distributionagreements）。是指双方进行有限投资，银行通