中信建投证券公司基金投顾业务发展研究.pdf

摘要

摘要

资本市场随着我国经济体制改革的不断深化而逐步完善，自证监会开启公开募

集证券投资基金投资顾问业务试点工作，到现在已过三年，公募基金投资顾问业务

试点的启动标志着我国财富管理业务已由卖方投顾时代逐渐转变为以客户需求为中

心的买方投顾时代，真正意义上将机构利益与客户利益绑定，更有利于发挥券商在

产品设计、投资顾问等方面的优势。实现个性化的基金投资顾问服务，是注册制改

革背景下资产管理行业转型发展的重要抓手,也是推动长期资金进入资本市场的重要

方式，在提高资源配置效率,有效缓释风险,切实服务中国经济优质发展等方面发挥了

重要作用。

当前我国基金投顾试点机构处于百舸争流的竞争状况，券商作为最贴近资本市

场的行业，如何发挥出自己投研经验丰富、专业人才多的优势，实现从过去“以投

为中心”的经纪业务向未来既有“投”又有“顾”的财富管理角色转换，本文以中

信建投证券公司为研究对象，从服务宗旨、服务内容、收费标准、策略种类、人才

团队、风险把控六个角度介绍中信建投基金投顾业务发展现状，运用定量与定性结

合的方法对其基金投顾业务运营效果进行评价，找出中信建投在开展基金投顾业务

过程中存在的重点问题及其成因，并为其提出发展建议。

基金投顾业务在我国正处于迅速发展与扩张阶段，因此考察中信建投基金投顾

业务运营现状与运营效果，有着十分重要的现实价值，希望本文的案例研究成果及

相关建议能够在为中信建投基金投顾业务发展提供一些参考，同时也能为国内其他

未展业或已展业基金投顾业务的证券公司提供借鉴。

关键词：基金投顾中信建投证券公司业务创新财富管理转型

I

Abstract

Abstract

WiththecontinuousdeepeningofChinaseconomicsystemreform,thecapitalmarket

isgraduallyimproving.IthasbeenthreeyearssincetheChinaSecuritiesRegulatory

Commissionlaunchedthepilotworkofpubliclyofferedsecuritiesinvestmentfund

investmentadvisorybusiness.Thelaunchofthepilotworkofpubliclyofferedfunds

investmentadvisorybusinessmarksthegradualtransformationofChinaswealth

managementindustryfromtheeraofsellersinvestmentadvisorytotheeraofbuyers

investmentadvisorycenteredoncustomerneeds,trulybindinginstitutionalinterestswith

customerinterests,Itismoreconducivetoleveragingtheadvantagesofsecuritiesfirmsin

productdesign,investmentconsulting,andotheraspects.Implementingpersonalizedfund

investmentadvisoryservicesisanimportantleverforthetransformationanddevelopment

oftheassetmanageme