2024 年甘肃省职业院校技能大赛高职学生组财经商贸类智慧金融赛项竞赛规程.pdfVIP

2024年甘肃省职业院校

技能大赛高职学生组财经

商贸类智慧金融赛项

竞赛规程

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一、赛项名称

赛项编号：GZ044

赛项名称：智慧金融

英文名称：SmartFinance

赛项组别：高职（学生组）

赛项归属产业：财经商贸

二、竞赛目的

“智慧金融”赛项，是为了贯彻落实国务院印发的《国家职业教

育改革实施方案》国发(2019)4号，坚持以习近平新时代中国特色社

会主义思想为指导。竞赛内容包括金融职业素养、金融综合技能、数

字金融业务。以竞赛推进金融专业群将岗位素质技能融入课程，引领

金融专业群课程数字化改革，对接金融企业业务改革与创新需求，巩

固和深化学生业务操作方法，提高金融专业群学生金融业务综合技能，

全面提升高职金融职业人才实践操作能力，增强学生就业核心竞争力。

以赛促教，以赛促学，以赛促改，对接“金融产品数字化营销”“金

融智能投顾”“金融大数据处理”“人身保险理赔”“家庭理财规划”

等职业技能等级证书，推进金融专业群“岗课赛证”综合育人，展示

金融专业群高职教育改革成果及师生良好精神面貌，引领金融职业教

育高质量发展，为普惠金融、绿色金融、数字金融、碳金融、科创金

融等金融创新提供智力支持。

三、竞赛内容

（一）赛项竞赛内容说明

“智慧金融”赛项包括“金融职业素养”“金融综合技能”“数

字金融业务”三个竞赛模块，总分3000分。

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1.“金融职业素养”模块

考核选手对大数据、人工智能、区块链等信息技术的应用和金融

专业知识的掌握情况，以及对金融基本操作技能的掌握情况。金融职

业素养包括“业务素养”和“职业技能”。“业务素养”内容主要包

括金融业务基础知识、金融业务法律基础、金融从业人员职业行为准

则、金融科技基础知识等，涵盖业务操作相关的基础知识。“职业技

能”主要包括传票数字录入、字符录入、手工点钞、货币防伪与鉴别

等部分。

“业务素养”赛项比赛时长45分钟（0.75小时），包括单项选

择题，多项选择题，判断题，共100分，4名选手独立完成，团队总

分400分，占总分13.33%。本竞赛单元金融理论知识、银行业务知

识、金融科技知识占80%，金融业务法律基础占10%，金融从业人员

职业行为占10%。

“职业技能”竞赛单元每单项比赛时长为10分钟，总时长需要

90分钟（1.5小时）（包括中途切换软件界面及提供钞、传票等比赛

设备）。四个单项每项50分，共200分，4名选手独立完成四个单

项，团队总分800分，占总分26.67%。

2.“金融综合技能”模块

本模块主要考核选手在数字货币、普惠金融、绿色金融等智慧金

融背景下银行、证券、保险等金融业务处理技能，本竞赛单元分岗位

操作，主要包括大堂经理岗、综合柜台岗、客户经理岗、理财经理岗

等。

（1）大堂经理岗：包含银行厅堂客户接待与引导服务，证券公

司投资咨询、客户接待与业务引导，保险公司客户咨询接待与业务引

导。考核选手对银行大堂经理岗业务处理流程及规范的掌握情况，包

括客户引导与分流、客户问询处理、单据填写、假币鉴别，残/污损

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币的兑换、异议及投诉处理、签名与盖章、营销转介等。以银行厅堂

自助设备区为背景，考核选手对于智能金融机具相关知识的了解，智

能柜员机、便携式智能柜员机以及手机银行等机具的具体操作使用。

（2）综合柜员岗：考核选手对银行、证券、保险等金融机构相

关岗位业务处理流程及规范的掌握情况，包括商业银行个人业务、公

司业务、支付结算业务等。

（3）客户经理岗：考核选手对公司信贷及个人贷款业务处理能

力，包括信贷客户信息导入、信贷客户分析、客户授信、业务受理以

及证券公司、保险公司业务拓展等相关业务。

（4）理财经理岗：考核选手对理财经理岗位业务处理能力，包

括家庭理财规划，涵盖财务分析、教育规划、理财需求分析等，证券

投资规划、保险投资规划等理财规划方案设计。完成理财客户信息管

理、客户财务状况分析与研判、综合理财规划方案设计。

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