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个人理财第十五章理财程序课件

Contents目录理财程序概述设定理财目标风险评估与资产配置投资组合管理保险规划个人税务筹划退休规划

理财程序概述01

0102理财程序的概念它包括评估现有财务状况、设定理财目标、制定理财计划、实施理财计划和监控与调整理财计划等步骤。理财程序是指个人或家庭为实现财务目标而制定的一系列有序的理财活动和步骤。

理财程序的步骤制定理财计划根据现有财务状况和理财目标，制定实现目标的理财策略和计划，包括投资计划、保险计划、税收筹划等。设定理财目标根据个人或家庭的需求和价值观，设定明确的短期、中期和长期理财目标。评估现有财务状况收集个人或家庭的资产、负债和收入等财务数据，进