2023年银行从业资格-个人理财(初级)考试备考题库附带答案2.pdf

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2023年银行从业资格-个人理财（初级）考试备考

题库附带答案

题目一二三四五六总分

得分

第1卷

一.全考点押密题库(共50题)

1.(判断题)(每题1.00分)

可赎回债券往往有赎回保护期。在保护期内，发行者不得行使赎回权，常见的赎回保护期是发行后的

2～10年。()

正确答案：B,

2.(多项选择题)(每题1.00分)中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以对()采用多样化的方

式进行调查。

A.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况

B.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务对投资者的保护情况

C.商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活

动，客户授权的充分性和合规性，操作程序的规范性，以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的

分离情况

D.商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况

E.商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况

正确答案：A,B,C,D,E,

3.(判断题)(每题1.00分)债券的收益主要来源于利息收益和价差收益。()

正确答案：A,

4.(单项选择题)(每题0.50分)保险规划最主要的功能是（）。

A.节省开支

B.合理避税

C.创造收益

D.风险转移

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正确答案：D,

5.(判断题)(每题1.00分)根据《公司法》的规定，公司分为有限责任公司和股份有限公司。（）

正确答案：A,

6.(多项选择题)(每题1.00分)金融理财的几种计算工具各有其特点，下列描述正确的有()。

A.财务计算器：优点是便于携带，精准；缺点是操作流程复杂，不易记住

B.复利与年金表：优点是简单，效率高；缺点是计算答案不够精准

C.Excel表格：优点是使用成本低，操作简单：缺点是局限性较大，需要电脑

D.专业理财软件：优点是功能齐全，附加功能多；缺点是局限性大，内容缺乏弹性

E.复利与年金表：优点是计算精确；缺点是烦冗复杂，不便使用

正确答案：A,B,C,D,

7.(单项选择题)(每题0.50分)假定A客户今年存入银行10000元，年利率为10%,按年复利计算，

到期一次性还本付息，则该笔投资5年后的本息和为（）元《(答案取近似数值）

A.10000

B.1100.0

C.15000

D.16110

正确答案：D,

8.(多项选择题)(每题1.00分)列关于信托受托人权利和义务的表述正确的有（）。

A.受益人不能偿清到期债务的，其信托受益权可以用于清偿债务，但法律、行政法规以及信托文件

有限制规定的除外

B.受益人的信托收益不可转让和继承

C.受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入信托财产

D.受托人应当每年定期将信托财产的管理动用，处分及收支情况，报告委托人和受益人

E.受托人应当自己处理信托事务，不得委托他人代为处理

正确答案：A,C,D,

9.(多项选择题)(每题1.00分)个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识，并遵守一定纪律，

因此在个人理财规划执行过程中，客户需要接受专业人员的建议和帮助，这些专业人员包括（）。

A.税务师

B.投资顾问

C.会计师

D.律师

E.理财师

正确答案：B,C,D,E,

10.(单项选择题)(每题0.50分)()是指在债务期间不支付利息，只在债券到期后按规定的利率一次

性向持有者支付利息并还本的债券。

A.附息债券

B.一次还本付息债券

C.贴现债券

D.金融债券

正确答案：B,

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11.(多项选择题)(每题1.00分)

按照《证券投资基金销售管理办法》，基金宣传材料