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证券投资顾问考试模拟试题

1.我国融资融券业务的基础性指导文件是()。

A.《融资融券交易试点实施细则》

B.《证券公司融资融券试点管理办法》

C.《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》

D.《融资融券交易试点实施办法》

正确答案为：B.《证券公司融资融券试点管理办法》

答案解析：2006年6月30日，中国证监会发布的《证券公司融资融

券试点管理办法》是融资融券业务的基础性指导文件。

2.某公司某年年末的资产总额为6000万元，长期负债1000万元，短期负债

500万元，则其资产负债率为()。

A.25%

B.8.33%

C.20%

D.16.67%

正确答案为：A

答案解析：

净资产收益率是净利润与净资产的百分比，也称净值报酬率或权益报酬

率。因此，该公司的净资产收益率=100/1000=10%。

7.某公司拟构建一项资产，有两种付款方式可供选择：方式一，现在支付15

万元，一次性结清;方式二，分五年付清，1~5年各年年初的付款分别为3万

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元，3万元，4万元，4万元，4万元。假设年利率为6%，按现值计算，下

列说法正确的是()。

A.两种付款方式无法比较

B.付款方式一更好

C.付款方式二更好

D.两种付款方式无差异

正确答案为：B

答案解析：第二种方式现值

=3+3/(1+6%)+4/(1+6%)2+4/(1+6%)3+4/(1+6%)4=15.92(万元)15(万

元)。

18.投保时，充分考虑个人和家庭的经济实力，尽量在保费支出一定的情况下获

得最大保障。这体现了保险规划中的()的原则。

A.量力而行

B.转移风险

C.商业保险和社会保险相结合

D.足额保险

正确答案：A

达聪学习网解析：

量力而行的原则：保险是一种契约行为，属于经济活动范畴，客户作为投

保人必须支付一定的费用，即以保险费来获得保险保障。投保的险种越多，保

障范越大。但保险金额越高，保险期限越长，需支付的保险费也就越多，因此

为客户设计保险规划时要根据客户的经济实力量力而行。

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8.根据货币时间价值概念，货币终值的理论价值不取决于()。

A.利率

B.计息的方法

C.现值的大小

D.市场价格

正确答案为：D

答案解析：

假定当前一项投资的期限为n期，每期利率为r，该项投资第n年年末

时按复利计算的终值为：Pn=P0(1+r)n，接单利计算的终值为：Pn=P0(1+n×

r)。可见，货币终值取决于四个因素：货币现值P0、期限n、利率r、计算方

法(单利/复利)。

19.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据

特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行

为金融概念。

A.心理账户

B.过度自信

C.证实偏差

D.框定偏差

正确答案：C.证实偏差

答案解析：

在证券市场上，由于确认偏差(证实偏差)的存在，当市场形成一种“股市

将持续上涨的信念时，投资者往往对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，

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而对不利的信息或证据视而不见，从而继续买入并进一步推高股市;相反，当市

场形成恐慌式下跌时，人们又往往只看到不利于市场的信息，以致进一步推动

股市下跌。

20.下列关于有效市场的说法中，错误的是()。

A.投资者们会根据自己的偏好选择最优组合

B.指数基金会大行其道

C.资产组合管理仍有存在的价值

D.积极的投资管理有重要价值

正确答案：D.积极的投资管理有重要价值